Hoe kies ik de beste ETF-portefeuilles?

Investeren in Exchange Traded Fund (ETF) kan leiden tot enkele interessante portfolioconfiguraties. De beste ETF-portefeuilles zijn doorgaans gediversifieerd met de nadruk op het doel van de belegging. Huidige inkomsten, kapitaalgroei en risicobeperking zijn soorten beleggingsdoelstellingen die worden aangepakt bij het samenstellen van ETF-portefeuilles. Het combineren van ETF-investeringen kan unieke en op maat gemaakte beleggingsportefeuilles produceren.

Veel ETF's bestaan ​​uit een portefeuille van financiële activa. De configuratie van de ETF-portefeuilles bepaalt de prestaties onder verschillende marktomstandigheden. Een ETF ontworpen voor lopende inkomsten zal bestaan ​​uit beleggingen in dividenduitkerende aandelen. Deze aandelen kunnen door de ETF worden gekocht op basis van de hoogste dividendrendementen of de sterkste geschiedenis van dividendgroei. Marktkapitalisatie en liquiditeit kunnen ook factoren zijn bij de selectie van effecten.

De belegger die op zoek is naar vermogensgroei kan geïnteresseerd zijn in een ETF gericht op groeiaandelen. Groeibedrijven investeren winst terug in het bedrijf in plaats van dividenden uit te keren aan aandeelhouders. De belegger zou een meerwaarde kunnen realiseren door de verhoogde aandelenwaarde. Veel verschillende methoden worden gebruikt om groeiaandelen te evalueren, waaronder fundamentele en technische analysetechnieken.

Risicobeperkende technieken zijn in sommige ETF's ontworpen. Diversificatie van de portefeuille door te beleggen in niet-gerelateerde financiële activa probeert de volatiliteit te beheersen en tegelijkertijd een stabiel rendement te bieden. Deze ETF's kunnen bestaan ​​uit aandelen, obligaties, grondstoffen of valuta's, en zijn een combinatie van veel verschillende soorten activa. Veel van deze ETF-portefeuilles worden actief beheerd.

ETF's met een hoge hefboomwerking zijn ontworpen voor speculatie op de korte termijn bij marktprijsbewegingen. Leveraged ETF's volgen meestal belangrijke indexen en kunnen long- of shortposities zijn. Retourzendingen kunnen twee of drie keer de normale uitbetaling zijn, maar de potentiële verliezen worden ook vergroot op dezelfde niveaus. Aangezien ETF's als individuele aandelen worden verhandeld, kan de korte-termijnhandelaar hefboom-ETF's gebruiken voor prijsschommelingen van swing trading indexen.

Veel beleggers volgen specifieke soorten bedrijven, producten en diensten. De beste ETF-portefeuilles voor dit soort beleggers zijn sector- en sector-ETF's. Deze ETF's bezitten een aandelenportefeuille binnen een bepaalde sector, wat een meer gediversifieerde benadering biedt voor sectorbeleggen. Het risico dat een bedrijf failliet gaat, wordt beperkt door de investering in een mandje met vergelijkbare bedrijven.

Belangrijke markt-ETF's zijn beschikbaar voor nationale en internationale indexen. De belangrijkste indexen volgen grote beurssegmenten, die over het algemeen de algemene economische omstandigheden in verschillende landen vertegenwoordigen. ETF-portefeuilles die indexen uit verschillende landen combineren, zijn mogelijk de beste keuze voor de gediversifieerde belegger. ETF's in vreemde valuta zijn ook afzonderlijk verkrijgbaar als mandje met valuta's.

Commodity ETF's bieden financiële zekerheid die niet gecorreleerd is met de aandelenmarkt. Niet-gecorreleerde activa moeten deel uitmaken van de gediversifieerde portefeuille. In tijden van teruggang van de aandelenmarkt gaat de commodity-sector doorgaans vooruit. Recente studies geven aan dat een portefeuille die bestaat uit gediversifieerde beleggingen in aandelen, obligaties en grondstoffen, een stabiel rendement biedt zonder buitensporige schommelingen van de volatiliteit.