¿Cómo elijo el mejor fondo de índice de mercado de valores totales?
Una inversión altamente defendida para todos los inversores es un fondo de índice total del mercado de valores. Estos fondos son esencialmente fondos mutuos que replican un índice de mercado, por lo tanto, garantizan rendimientos cercanos al mercado y un riesgo reducido. Los inversores pueden elegir entre varios fondos de índice de mercado total que replican índices de todo el mundo. Antes de invertir, los inversores querrán considerar varios factores en la evaluación del rendimiento del fondo del índice. Los fondos varían en la tasa de rendimiento, la estrategia, las tarifas, el número de tenencias y la inversión inicial.
A menudo, las tarifas de gestión son las que establecen los fondos del índice de mercado total aparte de los fondos mutuos. Al igual que un fondo mutuo regular, un fondo de índice de mercado de valores total incurre en tarifas de transacción y mantenimiento. Las tarifas son generalmente más bajas porque la composición del fondo se basa en toda la composición del mercado, reduciendo significativamente la investigación y el tiempo requerido para seleccionar acciones y operar el fondo. La tarifa crítica que diferencian el total de los fondos del índice del mercado de valores Is La tarifa de transacción, que está directamente relacionada con la frecuencia con la que el índice cotiza las acciones.
Los fondos disponibles varían en la cantidad de acciones de la compañía que poseen. El nombre del fondo a menudo indicará el número de tenencias, como el Russell 3000, pero otros fondos, como el Wilshire 5000, contienen más de lo que su nombre sugiere. Un fondo de índice que mantiene rígidamente un número específico de acciones de la compañía que cotiza con más frecuencia que los fondos que fluctúan. Las acciones comerciales se denominan tasa de facturación, y los fondos índices con una tasa de facturación más alta cobrarán tarifas de gestión más altas. Los inversores deben considerar la tasa de facturación de un fondo al decidir si invertir.
Otra consideración que los inversores deben tener en cuenta es la inversión inicial. Dependiendo de cómo el inversor compre una seguridad, se le puede exigir que realice una inversión mínima. Si una persona invierte directamente a través de un mutucompañía de fondos, es posible que deba invertir de $ 3,000 a $ 10,000 dólares estadounidenses (USD). Si el inversor compra un fondo negociado en el mercado de valores como un fondo de transferencia electrónica (ETF), entonces podrá invertir cualquier cantidad que desee.
Otro componente crítico del rendimiento del fondo de índice es cuántos impuestos se incurren. Con qué frecuencia un fondo cotiza en acciones y cómo los inversores invierten en el fondo influyen en la carga fiscal. Los inversores también están impuestos sobre los dividendos recibidos, aunque este valor no variará significativamente entre los fondos índices.
Un inversor querrá considerar qué tan bien encaja un fondo dentro de su estrategia de cartera. Los inversores deben apuntar a tener una cartera diversificada, ya que reduce el riesgo. Un fondo de índice total del mercado de valores replica un índice de mercado, reduciendo así el riesgo de cartera. Los fondos varían en cómo asignan activos a acciones pequeñas, medianas y grandes y, en consecuencia, el riesgo y los rendimientos difieren ligeramente. El rendimiento y la estrategia del fondo deben estar de acuerdo conlos objetivos de un inversor.
Un inversor puede querer considerar seriamente asignar una parte de sus activos de inversión a un fondo de índice de mercado de valores total. Por definición, el fondo está diseñado para replicar el rendimiento del mercado. Los fondos mutuos normalmente devuelven menos que el mercado después de deducirse las tarifas de gestión. Esto enfatiza el hecho de que no se comprende bien seleccionar buenas acciones. Por lo tanto, al invertir en un fondo de índice total del mercado de valores, los inversores reducen el riesgo de invertir en acciones pobres y reciben constantemente cerca del rendimiento general del mercado.