Come faccio a scegliere il miglior fondo dell'indice di borsa totale?
Un investimento fortemente raccomandato per tutti gli investitori è un fondo indicizzato di borsa totale. Questi fondi sono essenzialmente fondi comuni di investimento che replicano un indice di mercato, garantendo quindi rendimenti vicini al mercato e rischi ridotti. Gli investitori possono scegliere tra diversi fondi indicizzati di borsa che replicano gli indici di tutto il mondo. Prima di investire, gli investitori vorranno considerare diversi fattori nella valutazione della performance dei fondi indicizzati. I fondi variano in termini di tasso di rendimento, strategia, commissioni, numero di partecipazioni e investimento iniziale.
Spesso le commissioni di gestione sono ciò che distingue i fondi totali dell'indice azionario dai fondi comuni di investimento. Come un normale fondo comune di investimento, un fondo indice di borsa totale comporta sia commissioni di transazione che di mantenimento. Le commissioni sono generalmente più basse perché la composizione del fondo si basa sull'intera composizione del mercato, riducendo significativamente la ricerca e il tempo necessario per selezionare le azioni e gestire il fondo. La commissione critica che differenzia i fondi dell'indice totale del mercato azionario è la commissione di transazione, che è direttamente correlata alla frequenza con cui l'indice negozia le azioni.
I fondi disponibili variano in base al numero di azioni societarie che detengono. Il nome del fondo indicherà spesso il numero di partecipazioni, come il Russell 3000, ma altri fondi - come il Wilshire 5000 - contengono più di quanto suggerisce il nome. Un fondo indicizzato che mantiene rigidamente un numero specifico di partecipazioni societarie scambia azioni più spesso dei fondi che fluttuano. Le azioni di trading sono indicate come tasso di turnover e i fondi indicizzati con un tasso di turnover più elevato addebiteranno commissioni di gestione più elevate. Gli investitori devono considerare il tasso di turnover di un fondo al momento di decidere se investire.
Un'altra considerazione di cui gli investitori devono essere consapevoli è l'investimento iniziale. A seconda di come l'investitore acquista un titolo, potrebbe essere richiesto di effettuare un investimento minimo. Se una persona investe direttamente attraverso una società di fondi comuni di investimento, potrebbe essere richiesto di investire da $ 3.000 a $ 10.000 Dollari USA (USD). Se l'investitore acquista un fondo negoziato in borsa come fondo di trasferimento elettronico (ETF), allora sarà in grado di investire qualsiasi importo desideri.
Un'altra componente critica della performance dei fondi indicizzati è la quantità di imposte sostenute. La frequenza con cui un fondo scambia azioni e in che modo gli investitori investono nel fondo influenzano l'onere fiscale. Gli investitori sono anche tassati sui dividendi ricevuti, sebbene questo valore non varierà significativamente tra i fondi indicizzati.
Un investitore vorrà considerare in che misura un fondo si adatta alla sua strategia di portafoglio. Gli investitori dovrebbero puntare ad avere un portafoglio diversificato, perché riduce il rischio. Un fondo indice di borsa totale replica un indice marketwide, riducendo così il rischio di portafoglio. I fondi variano nel modo in cui assegnano attività a titoli a piccola, media e grande capitalizzazione e, di conseguenza, il rischio e i rendimenti differiscono leggermente. La performance e la strategia del fondo dovrebbero essere conformi agli obiettivi di un investitore.
Un investitore potrebbe voler prendere seriamente in considerazione l'allocazione di una parte delle sue attività di investimento a un fondo indicizzato di borsa totale. Per definizione, il fondo è progettato per replicare la performance del mercato. I fondi comuni di investimento restituiscono normalmente meno del mercato dopo aver dedotto le commissioni di gestione. Ciò sottolinea il fatto che la selezione di buoni stock non è ben compresa. Pertanto, investendo in un fondo indicizzato di borsa totale, gli investitori riducono il rischio di investire in azioni povere e ricevono costantemente vicino al rendimento complessivo del mercato.