Come faccio a scegliere il miglior fondo di indice del mercato azionario totale?
Un investimento altamente sostenuto per tutti gli investitori è un fondo di indice di mercato azionario totale. Questi fondi sono essenzialmente fondi comuni di investimento che replicano un indice di mercato, garantendo quindi rendimenti del quasi mercato e un rischio ridotto. Gli investitori possono scegliere tra diversi fondi dell'indice del mercato azionario totale che replicano gli indici di tutto il mondo. Prima di investire, gli investitori vorranno considerare diversi fattori nella valutazione della performance dei fondi per indici. I fondi variano in tasso di rendimento, strategia, commissioni, numero di partecipazioni e investimenti iniziali.
Spesso le commissioni di gestione sono ciò che distingue i fondi dell'indice del mercato azionario totale a parte i fondi comuni di investimento. Come un normale fondo comune, un fondo di indice del mercato azionario totale comporta le commissioni di transazione e manutenzione. Le commissioni sono generalmente inferiori perché la composizione del fondo si basa sull'intera composizione del mercato, riducendo significativamente la ricerca e il tempo necessario per selezionare le azioni e gestire il fondo. La commissione critica differenziando i fondi dell'indice del mercato azionario totale is La commissione di transazione, che è direttamente correlata alla frequenza con cui lo stock di indice negozia.
I fondi disponibili variano nel numero di titoli aziendali in possesso. Il nome del fondo indicherà spesso il numero di partecipazioni, come i Russell 3000, ma altri fondi - come il Wilshire 5000 - contengono più di quanto suggerisca il nome. Un fondo di indice che mantiene rigidamente un numero specifico di azioni commerciali di Holdings Società più spesso dei fondi che fluttuano. Le azioni commerciali sono indicate come tasso di turnover e i fondi indicizzati con un tasso di turnover più elevato addebiteranno commissioni di gestione più elevate. Gli investitori dovrebbero considerare il tasso di turnover di un fondo quando decidono se investire.
Un'altra considerazione gli investitori devono essere consapevoli è l'investimento iniziale. A seconda di come l'investitore acquista una sicurezza, potrebbe essere tenuto a fare un investimento minimo. Se una persona investe direttamente attraverso un mutuAL Fund Company, potrebbe essere tenuto a investire da $ 3.000 a $ 10.000 dollari USA (USD). Se l'investitore acquista un fondo scambiato sul mercato azionario come Fondo di trasferimento elettronico (ETF), sarà in grado di investire qualsiasi importo che desidera.
Un altro componente critico della performance del fondo indice è quante tasse sono sostenute. Quante volte un fondo commercializza le azioni e il modo in cui gli investitori investono nel fondo influenzano l'onere fiscale. Gli investitori sono inoltre tassati ai dividendi ricevuti, sebbene questo valore non varierà in modo significativo tra i fondi dell'indice.
Un investitore vorrà considerare quanto bene un fondo si adatta alla sua strategia di portafoglio. Gli investitori dovrebbero mirare ad avere un portafoglio diversificato, perché riduce il rischio. Un fondo totale dell'indice del mercato azionario replica un indice di mercato, riducendo così il rischio di portafoglio. I fondi variano nel modo in cui allocano le attività a titoli piccoli, medi e grandi e, di conseguenza, il rischio e i rendimenti differiscono leggermente. La performance e la strategia del fondo dovrebbero essere conformi aobiettivi di un investitore.
Un investitore potrebbe voler considerare seriamente di allocare una parte delle sue attività di investimento a un fondo di indice del mercato azionario totale. Per definizione, il fondo è progettato per replicare le prestazioni del mercato. I fondi comuni di investimento normalmente restituiscono meno del mercato dopo che le commissioni di gestione sono state detratte. Ciò sottolinea il fatto che la selezione di buoni titoli non è ben compresa. Pertanto, investendo in un fondo di indice del mercato azionario totale, gli investitori riducono il rischio di investimenti in azioni povere e ricevono costantemente vicino al rendimento complessivo del mercato.