Hvordan velger jeg det beste fondet for total aksjemarked?
En sterkt forfektet investering for alle investorer er et samlet aksjemarkedsindeksfond. Disse midlene er i hovedsak verdipapirfond som gjenskaper en markedsindeks, og garanterer derfor avkastning i nærheten og redusert risiko. Investorer kan velge mellom flere totale aksjemarkedsindeksfond som gjenskaper indekser fra hele verden. Før investeringene vil investorer ønske å vurdere flere faktorer for å evaluere indeksfondets resultater. Midlene varierer i avkastning, strategi, gebyrer, antall eierandeler og innledende investeringer.
Ofte forvaltningsgebyrene er det som skiller totale aksjemarkedsmidler bortsett fra verdipapirfond. Som et vanlig aksjefond, pådrar et samlet aksjemarkedsindeksfond både transaksjons- og vedlikeholdsgebyrer. Gebyrene er generelt lavere fordi fondssammensetningen er basert på hele markedssammensetningen, noe som reduserer forskningen og tiden som kreves for å velge aksjer og drifte fondet. Den kritiske avgiften som skiller totale aksjemarkedsindeksfond iS transaksjonsgebyret, som er direkte relatert til hvor ofte indeksen handler aksjer.
Tilgjengelige midler varierer i antall selskaper de har. Navnet på fondet vil ofte indikere antall eierandeler, for eksempel Russell 3000, men andre midler - for eksempel Wilshire 5000 - inneholder mer enn navnet antyder. Et indeksfond som stivt opprettholder et spesifikt antall selskaper som har aksjer oftere enn midler som svinger. Handelsaksjer blir referert til som omsetningssatsen, og indeksfond med høyere omsetningsrate vil kreve høyere forvaltningsgebyr. Investorer bør vurdere et fonds omsetningsrate når de bestemmer om de skal investere.
En annen vurdering investorer må være klar over er den første investeringen. Avhengig av hvordan investoren kjøper en sikkerhet, kan han bli pålagt å gjøre en minimumsinvestering. Hvis en person investerer direkte gjennom en mutuAl Fund Company, han kan bli pålagt å investere fra $ 3000 til $ 10.000 amerikanske dollar (USD). Hvis investoren kjøper et fond som omsettes på aksjemarkedet som et elektronisk overføringsfond (ETF), vil han kunne investere ethvert beløp han ønsker.
En annen kritisk komponent i indeksfondets ytelse er hvor mye skatter som påløper. Hvor ofte et fond handler aksjer og hvordan investorer investerer i fondet påvirker skattetrykket. Investorer beskattes også mot mottatt utbytte, selv om denne verdien ikke vil variere betydelig mellom indeksfond.
En investor vil ønske å vurdere hvor godt et fond passer innenfor porteføljestrategien hans. Investorer bør ha som mål å ha en diversifisert portefølje, fordi det reduserer risikoen. Et totalt aksjemarkedsindeksfond repliserer en markedsindeks, og reduserer dermed porteføljrisikoen. Midler varierer i hvordan de tildeler eiendeler til små, mellom- og store aksjer, og følgelig er risikoen og avkastningen litt. Fondets resultater og strategi bør være i samsvar meden investors mål.
En investor vil kanskje seriøst vurdere å tildele en del av investeringsmidlene til et samlet aksjemarkedsindeksfond. Per definisjon er fondet designet for å gjenskape markedsresultater. Verdipapirfond returnerer normalt mindre enn markedet etter at forvaltningsgebyrene er trukket. Dette understreker det faktum at valg av gode aksjer ikke er godt forstått. Ved å investere i et samlet aksjemarkedsindeksfond, reduserer investorer således risikoen for å investere i dårlige aksjer og får konsekvent nær den samlede markedsavkastningen.