Hvordan velger jeg det beste fondet for det totale aksjemarkedet?
En høyt anbefalt investering for alle investorer er et samlet aksjemarkedsindeksfond. Disse fondene er i all hovedsak aksjefond som gjenskaper en markedsindeks, og garanterer derfor nær markedsavkastning og redusert risiko. Investorer kan velge mellom flere samlede indeksfond for aksjemarkeder som kopierer indekser fra hele verden. Før de investerer, vil investorene vurdere flere faktorer for å evaluere resultatene til indeksfondet. Midlene varierer i avkastning, strategi, gebyrer, antall beholdninger og innledende investering.
Ofte er forvaltningshonorarene det som skiller totale indeksfond for aksjemarkedet bortsett fra aksjefond. Som et vanlig aksjefond pådras et totalindeksfond både transaksjons- og vedlikeholdsgebyr. Gebyrene er generelt lavere fordi fondsammensetningen er basert på hele markedssammensetningen, noe som reduserer forskningen og tiden som kreves for å velge aksjer og drifte fondet betydelig. Den kritiske avgiften som skiller totale indeksfond for aksjemarkedet er transaksjonsgebyret, som er direkte relatert til hvor ofte indeksen handler med aksjer.
Tilgjengelige midler varierer i antall selskaper som de har. Navnet på fondet vil ofte indikere antall eierandeler, som Russell 3000, men andre fond - som Wilshire 5000 - inneholder mer enn navnet antyder. Et indeksfond som stivt opprettholder et spesifikt antall selskaper holder aksjer oftere enn fond som svinger. Handelsaksjer blir referert til som omsetningskurs, og indeksfond med høyere omsetningsgrad vil belaste høyere administrasjonsgebyr. Investorer bør vurdere et fonds omsetningsgrad når de bestemmer seg for om de vil investere.
En annen vurdering investorer må være klar over er den første investeringen. Avhengig av hvordan investoren kjøper et verdipapir, kan det hende at han blir pålagt å foreta en minimumsinvestering. Hvis en person investerer direkte gjennom et aksjefondsselskap, kan det hende at han blir pålagt å investere fra $ 3.000 til $ 10.000 amerikanske dollar (USD). Hvis investoren kjøper et fond som omsettes på aksjemarkedet som et elektronisk overføringsfond (ETF), vil han kunne investere et beløp han ønsker.
En annen kritisk del av resultatene i indeksfondet er hvor mye skatt som påløper. Hvor ofte et fond handler med aksjer og hvordan investorer investerer i fondet påvirker skattetrykket. Investorer beskattes også på mottatt utbytte, selv om denne verdien ikke vil variere betydelig blant indeksfond.
En investor vil vurdere hvor godt et fond passer innenfor porteføljestrategien. Investorer bør ha som mål å ha en diversifisert portefølje, fordi det reduserer risikoen. Et samlet indeksfond gjengir en indeks på verdensbasis, og reduserer dermed porteføljerisikoen. Midlene varierer i hvordan de fordeler eiendeler til små, mellomstore og store aksjer, og følgelig avviker risikoen og avkastningen litt. Fondets resultat og strategi skal være i samsvar med investorens mål.
En investor kan være lurt å vurdere å allokere en del av sine investeringsmidler til et samlet aksjefond. Per definisjon er fondet designet for å gjenskape markedsresultatene. Verdipapirfond returnerer normalt mindre enn markedet etter at administrasjonsgebyr er trukket. Dette understreker det faktum at valg av gode aksjer ikke er godt forstått. Ved å investere i et samlet indeksfond reduserer investorene risikoen for å investere i dårlige aksjer og får konsekvent nær den samlede markedsavkastningen.