Hvordan vælger jeg den bedste samlede aktiemarkedsindeksfond?
En stærkt forfægtet investering for alle investorer er en samlet aktiemarkedsindeksfond. Disse fonde er i det væsentlige gensidige fonde, der gentager et markedsindeks, og derfor garanterer afkast næsten marked og reduceret risiko. Investorer kan vælge mellem flere samlede aktiemarkedsindeksfonde, der gentager indekser fra hele verden. Før investeringer vil investorer overveje flere faktorer i evalueringen af indeksfondens ydeevne. Midlerne varierer i afkast, strategi, gebyrer, antal beholdninger og indledende investeringer.
Ofte er styringsgebyrer det, der adskiller samlede aktiemarkedsindeksfonde bortset fra gensidige fonde. Som en almindelig gensidig fond pådrager en samlet aktiemarkedsindeksfond både transaktions- og vedligeholdelsesgebyrer. Gebyrerne er generelt lavere, fordi fondsammensætningen er baseret på hele markedssammensætningen, hvilket reducerer den forskning og den tid, der kræves for at vælge aktier og drive fonden markant. Det kritiske gebyr, der differentierede de samlede aktiemarkedsindeksfonde is Transaktionsgebyret, der er direkte relateret til hvor ofte indekshandlerne.
Tilgængelige midler varierer i antallet af selskabsaktier, de har. Fondens navn vil ofte indikere antallet af besiddelser, såsom Russell 3000, men andre fonde - såsom Wilshire 5000 - indeholder mere end navnet antyder. En indeksfond, der stift opretholder et specifikt antal selskaber, der handler med aktier oftere end fonde, der svinger. Handelslagre omtales som omsætningshastigheden, og indeksfonde med en højere omsætningshastighed opkræver højere styringsgebyrer. Investorer bør overveje en fonds omsætningsgrad, når de beslutter, om de skal investere.
En anden overvejelse, som investorer skal være opmærksomme på, er den oprindelige investering. Afhængigt af hvordan investoren køber en sikkerhed, kan han være forpligtet til at foretage en minimumsinvestering. Hvis en person investerer direkte gennem en mutuAl Fund Company, kan han være forpligtet til at investere fra $ 3.000 til $ 10.000 amerikanske dollars (USD). Hvis investoren køber en fond, der handles på aktiemarkedet som en elektronisk overførselsfond (ETF), vil han være i stand til at investere ethvert beløb, han ønsker.
En anden kritisk komponent i indeksfondens ydeevne er, hvor meget skatter opstår. Hvor ofte en fond handler med aktier, og hvordan investorer investerer i fonden, påvirker skattebyrden. Investorer beskattes også for modtagne udbytte, skønt denne værdi ikke varierer væsentligt mellem indeksfonde.
En investor vil overveje, hvor godt en fond passer inden for hans porteføljestrategi. Investorer bør sigte mod at have en diversificeret portefølje, fordi det reducerer risikoen. En samlet aktiemarkedsindeksfond gentager et markedsdækkende indeks, hvilket reducerer porteføljesikoen. Midlerne varierer i, hvordan de tildeler aktiver til små, midt- og store-cap-aktier, og følgelig er risikoen og returneringen lidt forskellige. Fondens præstation og strategi skal være i overensstemmelse meden investors mål.
En investor vil måske alvorligt overveje at tildele en del af hans investeringsaktiver til en samlet aktiemarkedsindeksfond. Per definition er fonden designet til at replikere markedets ydeevne. Gensidige fonde returnerer normalt mindre end markedet, efter at administrationsgebyrer trækkes. Dette understreger det faktum, at valg af gode lagre ikke er godt forstået. Ved at investere i en samlet aktiemarkedsindeksfond reducerer investorerne således risikoen for at investere i dårlige aktier og modtager konsekvent tæt på det samlede markedsafkast.