Hvordan vælger jeg den bedste samlede aktiemarkedsindeksfond?
En stærkt anbefalet investering for alle investorer er en samlet aktiemarkedsindeksfond. Disse fonde er i det væsentlige gensidige fonde, der kopierer et markedsindeks, og garanterer derfor næsten markedsafkast og reduceret risiko. Investorer kan vælge mellem flere samlede aktiemarkedsindeksfonde, der replikerer indekser fra hele verden. Inden de investerer, vil investorer overveje flere faktorer i evalueringen af indeksfondens resultater. Midlerne varierer i afkast, strategi, gebyrer, antal beholdninger og initial investering.
Ofte er administrationsgebyrerne det, der sætter de samlede aktiemarkedsindeksfonde ud over gensidige fonde. Som en almindelig gensidig fond pådrager en samlet aktiemarkedsindeks både transaktions- og vedligeholdelsesgebyrer. Gebyrerne er generelt lavere, fordi fondsammensætningen er baseret på hele markedssammensætningen, hvilket markant reducerer forskningen og den tid, der kræves for at vælge aktier og drive fonden. Det kritiske gebyr, der differentierer de samlede aktiemarkedsindeksfonde, er transaktionsgebyret, der er direkte relateret til, hvor ofte indekset handler med aktier.
Tilgængelige midler varierer i antallet af virksomhedslagre, de har. Navnet på fonden vil ofte angive antallet af kapitalandele, såsom Russell 3000, men andre fonde - såsom Wilshire 5000 - indeholder mere end navnet antyder. En indeksfond, der stift opretholder et specifikt antal selskabsbedrifter, handler ofte med aktier end fonde, der svinger. Handelslager kaldes omsætningsraten, og indeksfonde med en højere omsætningshastighed opkræver højere administrationsgebyrer. Investorer bør overveje en funds omsætningshastighed, når de beslutter, om de skal investere.
En anden betragtning, som investorer skal være opmærksom på, er den første investering. Afhængigt af hvordan investoren køber en sikkerhed, kan han blive forpligtet til at foretage en minimumsinvestering. Hvis en person investerer direkte gennem et investeringsselskab, kan det være nødvendigt, at han investerer fra $ 3.000 til $ 10.000 amerikanske dollars (USD). Hvis investoren køber en fond, der handles på aktiemarkedet som en elektronisk overførselsfond (ETF), vil han være i stand til at investere ethvert beløb, han ønsker.
En anden kritisk komponent i indeksfondens resultater er, hvor meget skat der påløber. Hvor ofte en fond handler med aktier, og hvordan investorer investerer i fonden påvirker skattebyrden. Investorer beskattes også på modtaget udbytte, skønt denne værdi ikke varierer markant blandt indeksfonde.
En investor vil overveje, hvor godt en afdeling passer inden for sin porteføljestrategi. Investorer bør sigte mod at have en diversificeret portefølje, fordi det reducerer risikoen. En samlet aktiemarkedsindeks gengiver et markedstedsindeks, hvilket reducerer porteføljerisikoen. Midlerne varierer med hensyn til, hvordan de allokerer aktiver til små, mellemstore og store kapitalandele, og risikoen og afkastet varierer derfor lidt. Fondens resultater og strategi skal være i overensstemmelse med en investors mål.
En investor vil muligvis overveje at allokere en del af sine investeringsaktiver til en samlet aktiemarkedsindeksfond. Per definition er fonden designet til at gentage markedspræstationer. Gensidige fonde returnerer normalt mindre end markedet efter fradrag af administrationsgebyrer. Dette understreger det faktum, at valg af gode lagre ikke er godt forstået. Ved at investere i en samlet aktiemarkedsindeksfond reducerer investorer således risikoen for at investere i dårlige aktier og modtager konsekvent tæt på det samlede markedsafkast.