Jak si mohu vybrat nejlepší fond celkového akciového indexu?

Velmi doporučovanou investicí pro všechny investory je fond celkového akciového trhu. Tyto fondy jsou v zásadě podílové fondy, které replikují tržní index, a proto zaručují návratnost na trhu a snížené riziko. Investoři si mohou vybrat z několika fondů celkového akciového trhu, které replikují indexy z celého světa. Před investováním budou investoři chtít zvážit několik faktorů při hodnocení výkonnosti indexového fondu. Fondy se liší v míře návratnosti, strategii, poplatcích, počtu účastí a počáteční investici.

Poplatky za správu jsou často to, co odlišuje celkové fondy indexu akciového trhu od podílových fondů. Stejně jako u běžného podílového fondu platí i celkový index akciového trhu poplatky za transakce i údržbu. Poplatky jsou obecně nižší, protože složení fondu je založeno na celém složení trhu, což výrazně snižuje výzkum a čas potřebný k výběru akcií a provozování fondu. Kritickým poplatkem rozlišujícím celkové fondy indexu akciového trhu je transakční poplatek, který přímo souvisí s tím, jak často index obchoduje s akciemi.

Dostupné prostředky se liší v počtu akcií společnosti, které drží. Název fondu bude často označovat počet podniků, jako je Russell 3000, ale jiné fondy - například Wilshire 5000 - obsahují více, než název napovídá. Indexový fond, který striktně udržuje určitý počet firemních akcií, obchoduje s akciemi častěji než s fondy, které kolísají. Obchodní akcie jsou označovány jako míra obratu a indexové fondy s vyšší mírou obratu budou účtovat vyšší poplatky za správu. Při rozhodování, zda investovat, by investoři měli vzít v úvahu míru obratu fondu.

Další pozornost, kterou si musí investoři uvědomit, je počáteční investice. V závislosti na tom, jak investor nakupuje cenný papír, může být požádán o provedení minimální investice. Pokud osoba investuje přímo prostřednictvím společnosti podílového fondu, může být požádán, aby investoval od 3 000 do 10 000 USD (USD). Pokud investor nakoupí fond obchodovaný na akciovém trhu jako fond elektronického převodu (ETF), bude schopen investovat jakoukoli částku, kterou si přeje.

Další kritickou složkou výkonnosti indexového fondu je to, kolik daní je. Jak často fond obchoduje s akciemi a jak investoři investují do fondu, ovlivňují daňové zatížení. Investoři jsou také zdaněni z přijatých dividend, i když tato hodnota se u indexových fondů nebude výrazně lišit.

Investor bude chtít zvážit, jak dobře fond zapadá do jeho portfoliové strategie. Investoři by se měli zaměřit na diverzifikované portfolio, protože snižuje riziko. Fond celkového akciového trhu replikuje index marketwide, čímž snižuje riziko portfolia. Fondy se liší v tom, jak alokují aktiva na malé, střední a velké kapitálové akcie, a proto se riziko a výnosy mírně liší. Výkonnost a strategie fondu by měla být v souladu s cíli investora.

Investor může chtít vážně zvážit přidělení části svých investičních aktiv do celkového indexu akciového trhu. Podle definice je fond určen k replikaci výkonnosti trhu. Po odečtení poplatků za správu se podílové fondy obvykle vrátí méně než trh. To zdůrazňuje skutečnost, že výběr dobrých zásob není dobře pochopen. Investice do celkového indexu akciového trhu tak investoři snižují riziko investování do chudých akcií a soustavně získávají téměř celkovou návratnost na trhu.