Hur väljer jag den bästa fonden för totala aktiemarknaden?

En mycket förespråkad investering för alla investerare är en total aktiemarknadsfond. Dessa fonder är i huvudsak fonder som replikerar ett marknadsindex, vilket garanterar nära avkastning på marknaden och minskad risk. Investerare kan välja mellan flera aktiemarknadsindexfonder som replikerar index från hela världen. Innan de investerar kommer investerare att tänka på flera faktorer för att utvärdera indexfondens resultat. Fonderna varierar i avkastning, strategi, avgifter, antal innehav och initial investering.

Ofta är förvaltningsavgifterna det som skiljer totala aktiemarknadsindexfonder bortsett från fonder. Liksom en vanlig fonder åläggs en total aktiemarknadsfond både transaktions- och underhållsavgifter. Avgifterna är i allmänhet lägre eftersom fondens sammansättning baseras på hela marknadssammansättningen, vilket avsevärt minskar forskningen och tiden som krävs för att välja aktier och driva fonden. Den kritiska avgift som skiljer de totala aktiemarknadens indexfonder är transaktionsavgiften, som är direkt relaterad till hur ofta indexet handlar med aktier.

Tillgängliga medel varierar i antalet företagsaktier de har. Namnet på fonden kommer ofta att ange antalet innehav, till exempel Russell 3000, men andra fonder - som Wilshire 5000 - innehåller mer än namnet antyder. En indexfond som styvt upprätthåller ett specifikt antal företagsinnehav handlar lager ofta än fonder som fluktuerar. Handelsaktier kallas omsättningsgraden, och indexfonder med högre omsättningsgrad tar ut högre förvaltningsavgifter. Investerare bör överväga en fonds omsättningsgrad när de beslutar om de ska investera.

Ett annat övervägande som investerare måste vara medvetna om är den initiala investeringen. Beroende på hur investeraren köper ett värdepapper kan han behöva göra en lägsta investering. Om en person investerar direkt genom ett fondbolag kan han behöva investera från 3 000 till 10 000 dollar. Om investeraren köper en fond som handlas på aktiemarknaden som en elektronisk överföringsfond (ETF), kommer han att kunna investera alla belopp han önskar.

En annan viktig del av indexfondens resultat är hur mycket skatter som uppkommer. Hur ofta en fond handlar med aktier och hur investerare investerar i fonden påverkar skattetrycket. Investerare beskattas också på erhållna utdelningar, men detta värde kommer inte att variera väsentligt mellan indexfonderna.

En investerare vill överväga hur väl en fond passar in i sin portföljstrategi. Investerare bör sträva efter att ha en diversifierad portfölj, eftersom det minskar risken. En total börsindexfond replikerar ett marknadsindexindex, vilket minskar portföljrisken. Fonderna varierar i hur de fördelar tillgångar till små, medelstora och stora lager och följaktligen skiljer sig risken och avkastningen något. Fondens resultat och strategi bör vara i enlighet med en investerares mål.

En investerare kanske vill överväga att allokera en del av sina investeringstillgångar till en total aktiemarknadsfond. Per definition är fonden utformad för att replikera marknadsresultatet. Fonder återvänder normalt mindre än marknaden efter att förvaltningsavgifterna dras av. Detta betonar det faktum att valet av bra aktier inte är väl förstått. Genom att investera i en total aktiemarknadsfond minskar investerare risken för att investera i dåliga aktier och får konsekvent nära den totala marknadsavkastningen.