Comment choisir le meilleur fonds d'indice de marché total?
Un investissement fortement recommandé par tous les investisseurs est un fonds total d’indices boursiers. Ces fonds sont essentiellement des fonds communs de placement reproduisant un indice de marché, garantissant ainsi des rendements proches du marché et une réduction des risques. Les investisseurs peuvent choisir parmi plusieurs fonds d’indices boursiers totaux qui répliquent des indices du monde entier. Avant d’investir, les investisseurs voudront prendre en compte plusieurs facteurs pour évaluer la performance des fonds indiciels. Le taux de rendement, la stratégie, les frais, le nombre de titres et l’investissement initial varient d’un fonds à l’autre.
Souvent, les frais de gestion sont ce qui différencie le total des fonds indiciels de marché boursier des fonds communs de placement. Comme un fonds commun de placement, un fonds indiciel boursier total implique des frais de transaction et des frais de maintenance. Les frais sont généralement moins élevés car la composition du fonds est basée sur la composition de marché complète, ce qui réduit considérablement la recherche et le temps nécessaire pour sélectionner les actions et faire fonctionner le fonds. Les frais critiques qui différencient le total des fonds indiciels boursiers sont les frais de transaction, qui sont directement liés à la fréquence à laquelle l’indice négocie des actions.
Les fonds disponibles varient en fonction du nombre d'actions de la société qu'ils détiennent. Le nom du fonds indique souvent le nombre de participations, telles que le Russell 3000, mais d'autres fonds, tels que le Wilshire 5000, contiennent plus que le nom ne le suggère. Un fonds indiciel qui gère de manière rigide un nombre spécifique de titres de sociétés négocie plus souvent des actions que des fonds qui fluctuent. Les actions de négociation sont appelées taux de rotation, et les fonds indiciels affichant un taux de rotation plus élevé imputeront des frais de gestion plus élevés. Les investisseurs doivent tenir compte du taux de rotation du fonds lorsqu'ils décident d'investir ou non.
Un autre facteur à prendre en compte par les investisseurs est l’investissement initial. En fonction de la manière dont l'investisseur achète un titre, il peut être amené à effectuer un investissement minimal. Si une personne investit directement par l’intermédiaire d’une société de placement à capital variable, elle peut être tenue d’investir entre 3 000 USD et 10 000 USD (USD). Si l'investisseur achète un fonds négocié sur le marché boursier en tant que fonds de transfert électronique (FNB), il pourra alors investir le montant de son choix.
Un autre élément essentiel du rendement des fonds indiciels est le montant des taxes à payer. La fréquence à laquelle un fonds négocie des actions et la manière dont les investisseurs investissent dans le fonds influencent le fardeau fiscal. Les investisseurs sont également imposés sur les dividendes reçus, bien que cette valeur ne varie pas de manière significative entre les fonds indiciels.
Un investisseur voudra déterminer dans quelle mesure un fonds s’intègre bien dans sa stratégie de portefeuille. Les investisseurs devraient viser un portefeuille diversifié, car cela réduit les risques. Un fonds indiciel boursier total reproduit un indice marketwide, réduisant ainsi le risque du portefeuille. La répartition des actifs des fonds entre les actions de sociétés à petite, moyenne et grande capitalisation est variable et, par conséquent, le risque et les rendements diffèrent légèrement. La performance et la stratégie du fonds doivent être conformes aux objectifs de l’investisseur.
Un investisseur peut envisager sérieusement d’affecter une partie de ses actifs d’investissement à un fonds indiciel boursier total. Par définition, le fonds est conçu pour reproduire la performance du marché. Les fonds communs de placement rapportent normalement moins que le marché après déduction des frais de gestion. Cela souligne le fait que la sélection de bons stocks n’est pas bien comprise. Ainsi, en investissant dans un fonds total d’indices boursiers, les investisseurs réduisent le risque d’investir dans des actions médiocres et reçoivent systématiquement un rendement proche de celui du marché.