Jak wybrać najlepszy fundusz indeksowy na rynku giełdowym?

Wysoce zalecana inwestycja dla wszystkich inwestorów to całkowity fundusz indeksowy rynku giełdowego. Fundusze te są zasadniczo funduszami inwestycyjnymi, które replikują wskaźnik rynku, gwarantując w ten sposób zwroty prawie rynku i zmniejszone ryzyko. Inwestorzy mogą wybierać spośród kilku całkowitego funduszy indeksu giełdowego, które replikują indeksy z całego świata. Przed inwestowaniem inwestorzy będą chcieli rozważyć kilka czynników w ocenie wyników funduszu indeksu. Fundusze różnią się wskaźnikiem zwrotu, strategii, opłat, liczby udziałów i początkowych inwestycji.

Często opłaty za zarządzanie wyróżniają całkowitą fundusze indeksu giełdowego od funduszy inwestycyjnych. Podobnie jak zwykły fundusz wspólnego inwestowania, całkowity fundusz wskaźnika giełdowego ponosi zarówno opłaty za transakcje, jak i utrzymanie. Opłaty są ogólnie niższe, ponieważ skład funduszy opiera się na całym składzie rynkowym, znacznie skracając badania i czas wymagany do wyboru akcji i obsługi funduszu. Krytyczne opłaty różnicujące całkowite fundusze indeksu giełdowego is opłata transakcyjna, która jest bezpośrednio związana z tym, jak często indeks handluje akcjami.

Dostępne środki różnią się liczbą posiadanych akcji spółki. Nazwa funduszu często wskazuje liczbę zasobów, takich jak Russell 3000, ale inne fundusze - takie jak Wilshire 5000 - zawierają więcej niż sugeruje nazwa. Fundusz indeksowy, który sztywno utrzymuje określoną liczbę akcji Holdings, częściej niż fundusze, które zmieniają się. Akcje handlowe są określane jako stopa obrotu, a fundusze indeksowe o wyższej stopie obrotu pobierają wyższe opłaty za zarządzanie. Inwestorzy powinni rozważyć stopę obrotu funduszu przy podejmowaniu decyzji o inwestowaniu.

Kolejnym rozważaniem inwestorzy muszą być świadomi początkowej inwestycji. W zależności od tego, w jaki sposób inwestor kupuje bezpieczeństwo, może być zobowiązany do dokonania minimalnej inwestycji. Jeśli ktoś inwestuje bezpośrednio przez mutuAL Fund Company, może być zobowiązany do inwestowania z 3000 do 10 000 USD dolarów amerykańskich (USD). Jeśli inwestor kupi fundusz obrotu na giełdzie jako elektroniczny fundusz transferowy (ETF), będzie mógł zainwestować dowolną kwotę, jaką chce.

Kolejnym kluczowym elementem wyników funduszu indeksowego jest liczba podatków. Jak często fundusz handluje akcjami i jak inwestorzy inwestują w fundusz, wpływają na obciążenie podatkowe. Inwestorzy są również opodatkowani od otrzymanych dywidend, chociaż wartość ta nie będzie się znacznie różnić między funduszami indeksowymi.

Inwestor będzie chciał rozważyć, jak dobrze fundusz mieści się w jego strategii portfela. Inwestorzy powinni dążyć do posiadania zróżnicowanego portfela, ponieważ zmniejsza ryzyko. Całkowity fundusz wskaźnika giełdowego replikuje indeks rynkowy, zmniejszając w ten sposób ryzyko portfela. Fundusze różnią się w zakresie alokacji aktywów na małe, średnie i duża kapitalizacja, a zatem ryzyko i zwroty różnią się nieznacznie. Wyniki i strategia funduszy powinny być zgodne zCele inwestora.

Inwestor może poważnie rozważyć przydzielenie części swoich aktywów inwestycyjnych do całkowitego funduszu indeksu giełdowego. Z definicji fundusz ma na celu powtórzenie wyników rynkowych. Fundusze inwestycyjne zwykle zwracają mniej niż rynek po odjęciu opłat za zarządzanie. Podkreśla to fakt, że wybór dobrych zapasów nie jest dobrze poznane. Zatem inwestując w całkowity fundusz indeksowy rynku giełdowego, inwestorzy zmniejszają ryzyko inwestowania w słabe akcje i konsekwentnie otrzymują zbliżone do ogólnego zwrotu rynku.