Jak wybrać najlepszy fundusz indeksowy na rynku giełdowym?

Bardzo zalecana inwestycja dla wszystkich inwestorów jest całkowity fundusz indeksowy rynku giełdowego.Fundusze te są zasadniczo funduszami inwestycyjnymi, które replikują wskaźnik rynku, gwarantując w ten sposób zwroty prawie rynku i zmniejszone ryzyko.Inwestorzy mogą wybierać spośród kilku całkowitego funduszy indeksu giełdowego, które replikują indeksy z całego świata.Przed inwestowaniem inwestorzy będą chcieli rozważyć kilka czynników w ocenie wyników funduszu indeksu.Fundusze różnią się stopą zwrotu, strategii, opłat, liczby udziałów i początkowych inwestycji.

Często opłaty za zarządzanie wyróżniają całkowitą fundusze indeksu giełdowego od funduszy inwestycyjnych.Podobnie jak zwykły fundusz wspólnego inwestowania, całkowity fundusz wskaźnika giełdowego ponosi zarówno opłaty za transakcje, jak i utrzymanie.Opłaty są ogólnie niższe, ponieważ skład funduszy opiera się na całym składzie rynkowym, znacznie skracając badania i czas wymagany do wyboru akcji i obsługi funduszu.Krytyczne rozróżnianie opłat całkowitej indeksu giełdowego jest opłata za transakcję, która jest bezpośrednio związana z tym, jak często indeks handluje akcjami.

Dostępne środki różnią się liczbą posiadanych akcji spółki.Nazwa funduszu często wskazuje liczbę zasobów, takich jak Russell 3000, ale inne fundusze i mdash;takich jak Wilshire 5000 mdash;zawierają więcej, niż sugeruje nazwa.Fundusz indeksowy, który sztywno utrzymuje określoną liczbę akcji Holdings, częściej niż fundusze, które zmieniają się.Akcje handlowe są określane jako stopa obrotu, a fundusze indeksowe o wyższej stopie obrotu pobierają wyższe opłaty za zarządzanie.Inwestorzy powinni rozważyć stopę obrotu funduszu przy podejmowaniu decyzji, czy zainwestować.

Kolejnym rozważeniem inwestorzy muszą być świadomi inwestycji początkowej.W zależności od tego, w jaki sposób inwestor kupuje bezpieczeństwo, może być zobowiązany do dokonania minimalnej inwestycji.Jeśli dana osoba inwestuje bezpośrednio za pośrednictwem spółki funduszy inwestycyjnych, może być zobowiązana do inwestowania z 3000 do 10 000 USD dolarów (USD).Jeśli inwestor kupi fundusz obrotu na giełdzie jako elektroniczny fundusz transferowy (ETF), będzie on w stanie zainwestować dowolną kwotę, którą życzy.

Kolejnym kluczowym elementem wyników funduszu indeksu jest poniesione podatki.Jak często fundusz handluje akcjami i jak inwestorzy inwestują w fundusz, wpływają na obciążenie podatkowe.Inwestorzy są również opodatkowani od otrzymanych dywidend, chociaż wartość ta nie będzie się znacznie różnić między funduszami indeksowymi.

Inwestor będzie chciał rozważyć, jak dobrze fundusz mieści się w ramach jego strategii portfela.Inwestorzy powinni dążyć do posiadania zróżnicowanego portfela, ponieważ zmniejsza ryzyko.Całkowity fundusz wskaźnika giełdowego replikuje indeks rynkowy, zmniejszając w ten sposób ryzyko portfela.Fundusze różnią się w zakresie alokacji aktywów na małe, średnie i duża kapitalizacja, a zatem ryzyko i zwroty różnią się nieznacznie.Wyniki i strategia funduszy powinny być zgodne z celami inwestora. Inwestor może poważnie rozważyć przydzielenie części swoich aktywów inwestycyjnych do całkowitego funduszu indeksu giełdowego.Z definicji fundusz ma na celu powtórzenie wyników rynkowych.Fundusze inwestycyjne zwykle zwracają mniej niż rynek po odjęciu opłat za zarządzanie.Podkreśla to fakt, że wybór dobrych zapasów nie jest dobrze poznane.Tak więc, inwestując w całkowity fundusz indeksowy rynku giełdowego, inwestorzy zmniejszają ryzyko inwestowania w słabe akcje i konsekwentnie otrzymują zbliżone do ogólnego zwrotu rynku.