¿Qué son los activos ocultos?
Los activos ocultos son activos financieros como acciones, bonos o cuentas bancarias que no se divulgan adecuadamente en situaciones de contabilidad normales. En general, los activos están ocultos como un medio para proporcionar al propietario algún tipo de seguridad financiera que no sea evidente para aquellos que tienen acceso a los otros activos del propietario. Una vez de las razones más comunes para la creación de activos ocultos, el intento de una o ambas partes en una acción de divorcio para canalizar el dinero y otros recursos en cuentas ocultas, evitando que esos activos se consideren cuando las tenencias de la pareja se dividen en el acuerdo de divorcio.
Descubrir los activos ocultos a veces puede ser muy difícil. Las personas con experiencia en seguir pistas pequeñas pero significativas a menudo pueden rastrear activos que se han secretado en cuentas en alta mar u otros lugares. Esto puede ser especialmente importante en situaciones en las que se está disolviendo un matrimonio o algún tipo de asociación comercial, ya que ambos partidanES en realidad puede tener un reclamo sobre esos activos.
Hay varias formas de localizar y recuperar activos ocultos. Un enfoque básico es buscar pistas que se encuentran en las antiguas declaraciones de impuestos. Si los activos aparecen en la documentación, pero parecen haber desaparecido, existe una buena posibilidad de que esos activos se hayan canalizado en algún tipo de cuenta que no está documentada en los registros financieros actuales. En los Estados Unidos, es posible solicitar copias de declaraciones de impuestos anteriores, a cambio de una tarifa. Tenga en cuenta que puede tomar hasta sesenta días para que se reciban las copias, lo que puede ser suficiente o no tiempo para identificar activos ocultos y tomar medidas para que se revelen.
Otro enfoque para encontrar activos ocultos implica seguir a través de viejos estados financieros. Al observar el detalle incluido en un estado de cuenta de cuentas de ahorro, un estado de tarjeta de crédito, o incluso los estados que detallanActividad de inversión, puede ser posible identificar casos en los que se hicieran transferencias que parecen sospechosas. Al investigar la naturaleza de esas transferencias, es posible determinar si esos activos aparecen en otra parte de los registros financieros disponibles, o si los activos se transfirieron a una cuenta oculta.
CLTE ATACIÓN A LA ACTIVIDAD DE ATM Documentada en la marca de los estados de cuenta es otro posible medio para identificar activos ocultos. Si hay un aumento repentino en la actividad, o actividad que se ve algo fuera de lugar, existe la posibilidad de que el efectivo se retire y se coloque en una cuenta oculta. En algunos casos, los fondos retirados se pueden usar en parte para asegurar los servicios de alguien para ayudar a ocultar activos como joyas, obras de arte u otras inversiones.
Un recurso final que puede ser útil para identificar la existencia de activos ocultos es un informe de crédito. Las entradas en el informe pueden indicar la existencia de crédito u otras cuentas financieras que nosido revelado al cónyuge o socio comercial. Dependiendo de la naturaleza de estas cuentas, pueden contener activos ocultos que deberían dividirse entre ambas partes como parte de la disolución de matrimonio o asociación comercial.