¿Cuáles son los diferentes tipos de fondos de inversión alternativos?
Los fondos de inversión alternativos son el segmento de más rápido crecimiento de la industria de inversión financiera. Los fondos de productos básicos, los fondos de cobertura y los futuros administrados son la forma convencional de estos fondos alternativos. Los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa (ETF) que se centran en inversiones alternativas son más accesibles para el inversor promedio. Las materias primas, los futuros y las opciones se consideran una alternativa a las inversiones más tradicionales de acciones y bonos.
Muchos fondos de inversión alternativos incorporan activos básicos. Los productos básicos son activos duros que se comercializan a escala mundial. Algunas materias primas, como el oro y el petróleo, pueden aumentar de valor cuando el mercado de valores está disminuyendo. La diversificación de la cartera en activos que no están correlacionados con el mercado de valores puede proporcionar una cobertura contra las recesiones económicas.
Los gestores de cartera suelen centrar una parte de una cuenta total en fondos de inversión alternativos. Este proceso se conoce como asignación de activos y es una técnica de planificación financiera utilizada por administradores de fondos profesionales. El inversor individual puede tener acceso limitado a fondos de cobertura y fondos comunes debido a los requisitos mínimos de inversión.
Las industrias de fondos mutuos y ETF ofrecen una selección de fondos de inversión alternativos diseñados para replicar los fondos de cobertura. Las categorías alternativas incluyen metales preciosos, monedas, posiciones cortas de renta variable y muchos otros productos básicos y derivados financieros. Los fondos de inversión alternativos en la categoría de fondos mutuos tienen requisitos de capital bajos en comparación con los fondos de cobertura.
Muchos gestores de fondos de cobertura participan activamente en la gestión de ETF alternativos y fondos mutuos. La gestión activa es un elemento clave en muchos fondos alternativos, ya que los contratos de futuros y opciones son urgentes. Las técnicas de inversión de rentabilidad absoluta se utilizan para seleccionar activos de inversión en función del rendimiento y, por lo general, se gestionan de forma agresiva.
Los fondos mutuos alternativos proporcionan datos de rendimiento y un prospecto que describe la gestión y las actividades del fondo. Cada fondo tiene una estrategia y un propósito particular para la inversión. Varios fondos pueden ser nacionales o internacionales, y pueden mantener posiciones largas o cortas en activos específicos. Las tarifas y gastos de fondos mutuos deben considerarse junto con los datos de rendimiento para evaluar completamente el potencial de ganancias de capital.
Los fondos negociados en bolsa proporcionan a los inversores un medio para establecer posiciones en fondos de inversión alternativos. Los ETF están disponibles en diversas clases de activos. Las monedas se pueden negociar de forma individual o como una cesta de monedas. Las inversiones en productos básicos como energía, agricultura y metales preciosos están disponibles en muchas formas diferentes.
Los ETF que rastrean productos individuales como el cobre, la soya o el combustible para calefacción pueden tener el producto o el contrato de futuros asociado con el producto. Los fondos que rastrean una canasta o un grupo de productos también están disponibles. Algunos ETF invierten en compañías que producen un producto en particular, como las compañías mineras de oro.
Los fondos de inversión alternativos están disponibles para el inversionista promedio y para los bien financiados. Los fondos se han desarrollado para una variedad de objetivos de inversión. El alcance y la diversidad de fondos proporcionan inversiones alternativas accesibles.