Quais são os diferentes tipos de fundos de investimento alternativos?
Os fundos de investimento alternativos são o segmento que mais cresce na indústria de investimentos financeiros. Conjuntos de commodities, fundos de hedge e futuros administrados são a forma convencional desses fundos alternativos. Os fundos mútuos e os fundos negociados em bolsa (ETFs) que se concentram em investimentos alternativos são mais acessíveis ao investidor médio. Commodities, futuros e opções são considerados uma alternativa aos investimentos mais tradicionais de ações e títulos.
Muitos fundos de investimento alternativos incorporam ativos de commodities. Commodities são ativos duros que são negociados em escala global. Algumas commodities, como ouro e petróleo, podem aumentar em valor quando o mercado de ações está em declínio. A diversificação da carteira em ativos que não estão correlacionados com o mercado de ações pode oferecer proteção contra desacelerações econômicas.
Os gerentes de portfólio geralmente concentram uma parte da conta total em fundos de investimento alternativos. Esse processo é conhecido como alocação de ativos e é uma técnica de planejamento financeiro usada por gestores profissionais de fundos. O investidor individual pode ter acesso limitado a fundos de hedge e pools de commodities devido a requisitos mínimos de investimento.
Os setores de fundos mútuos e ETF fornecem uma seleção de fundos de investimento alternativos projetados para replicar os fundos de hedge. As categorias alternativas incluem metais preciosos, moedas, posições curtas em ações e muitas outras mercadorias e derivativos financeiros. Fundos de investimento alternativos na categoria de fundos mútuos têm baixos requisitos de capital em comparação com fundos de hedge.
Muitos gestores de fundos de hedge estão ativamente envolvidos na gestão de ETFs alternativos e fundos mútuos. A gestão ativa é um elemento-chave em muitos fundos alternativos, pois os contratos de futuros e opções são sensíveis ao tempo. Técnicas de investimento de retorno absoluto são usadas para selecionar ativos de investimento com base no desempenho e geralmente são gerenciadas de forma agressiva.
Fundos mútuos alternativos fornecem dados de desempenho e um prospecto descrevendo a administração e as atividades do fundo. Cada fundo tem uma estratégia e finalidade específica para o investimento. Vários fundos podem ser nacionais ou internacionais e podem deter posições longas ou curtas em ativos específicos. Taxas e despesas de fundos mútuos devem ser consideradas juntamente com os dados de desempenho para avaliar completamente o potencial de ganhos de capital.
Os fundos negociados em bolsa fornecem aos investidores um meio de estabelecer posições em fundos de investimento alternativos. Os ETFs estão disponíveis em diversas classes de ativos. As moedas podem ser negociadas individualmente ou como uma cesta de moedas. Os investimentos em commodities, como energia, agricultura e metais preciosos, estão disponíveis de várias formas diferentes.
Os ETFs que rastreiam mercadorias individuais, como cobre, soja ou óleo para aquecimento, podem realmente manter a mercadoria ou o contrato futuro associado à mercadoria. Fundos que rastreiam uma cesta ou grupo de mercadorias também estão disponíveis. Alguns ETFs investem em empresas que produzem uma mercadoria específica, como empresas de mineração de ouro.
Fundos de investimento alternativos estão disponíveis para o investidor médio e para o bem financiado. Os fundos foram desenvolvidos para uma variedade de objetivos de investimento. O escopo e a diversidade de fundos fornecem investimentos alternativos acessíveis.