Quali sono i diversi tipi di fondi di investimento alternativi?

I fondi di investimento alternativi sono il segmento in più rapida crescita del settore degli investimenti finanziari. Pool di materie prime, hedge fund e futures gestiti sono la forma convenzionale di questi fondi alternativi. I fondi comuni di investimento e gli Exchange Traded Funds (ETF) che si concentrano su investimenti alternativi sono più accessibili per l'investitore medio. Le materie prime, i futures e le opzioni sono considerati un'alternativa agli investimenti più tradizionali di azioni e obbligazioni.

Molti fondi di investimento alternativi incorporano beni di consumo. Le materie prime sono beni materiali che vengono negoziati su scala globale. Alcune materie prime, come oro e petrolio, possono aumentare di valore quando il mercato azionario è in calo. La diversificazione del portafoglio in attività non correlate al mercato azionario può fornire una copertura contro le recessioni economiche.

I gestori di portafogli spesso concentrano una parte del conto totale su fondi di investimento alternativi. Questo processo è noto come asset allocation ed è una tecnica di pianificazione finanziaria utilizzata dai gestori di fondi professionisti. Il singolo investitore può avere un accesso limitato agli hedge fund e ai pool di materie prime a causa di requisiti minimi di investimento.

Le industrie dei fondi comuni di investimento e degli ETF forniscono una selezione di fondi di investimento alternativi progettati per replicare gli hedge fund. Le categorie alternative includono metalli preziosi, valute, posizioni azionarie corte e molte altre materie prime e derivati ​​finanziari. I fondi di investimento alternativi nella categoria dei fondi comuni hanno requisiti patrimoniali bassi rispetto agli hedge fund.

Molti gestori di hedge fund sono attivamente coinvolti nella gestione di ETF alternativi e fondi comuni di investimento. La gestione attiva è un elemento chiave in molti fondi alternativi poiché i contratti futures e opzioni sono sensibili al tempo. Le tecniche di investimento a rendimento assoluto sono utilizzate per selezionare le attività di investimento in base alla performance e sono generalmente gestite in modo aggressivo.

I fondi comuni di investimento alternativi forniscono dati sulla performance e un prospetto che descrive la gestione e le attività del fondo. Ogni fondo ha una strategia e uno scopo specifici per l'investimento. Vari fondi possono essere nazionali o internazionali e possono detenere posizioni lunghe o corte in attività specifiche. Le commissioni e le spese dei fondi comuni dovrebbero essere prese in considerazione insieme ai dati sulla performance per valutare appieno il potenziale di plusvalenze.

I fondi negoziati in borsa forniscono agli investitori un mezzo per stabilire posizioni in fondi di investimento alternativi. Gli ETF sono disponibili in diverse classi di attività. Le valute possono essere scambiate su base individuale o come paniere di valute. Gli investimenti in materie prime come energia, agricoltura e metalli preziosi sono disponibili in molte forme diverse.

Gli ETF che tracciano singole materie prime come rame, soia o olio combustibile possono effettivamente detenere la merce o il contratto a termine associato alla merce. Sono disponibili anche fondi che tracciano un paniere o un gruppo di merci. Alcuni ETF investono in società che producono un prodotto particolare come le società di estrazione dell'oro.

Sono disponibili fondi di investimento alternativi per l'investitore medio e per i ben finanziati. I fondi sono stati sviluppati per una varietà di obiettivi di investimento. La portata e la diversità dei fondi offrono investimenti alternativi accessibili.