¿Cuáles son las responsabilidades de un analista financiero?

Un analista financiero generalmente trabaja para una empresa de inversión, una compañía de seguros, un banco o algún tipo de organización o institución. La responsabilidad principal de un analista financiero es evaluar acciones, bonos e inversiones para ayudar a los clientes a determinar qué opciones de inversión se ajustan mejor a sus necesidades y objetivos financieros. Algunos analistas financieros brindan asesoramiento financiero a consumidores individuales, pero algunos analistas financieros ayudan a brindar orientación a las empresas sobre cómo deben invertir su dinero.

Una de las primeras responsabilidades de un analista financiero es determinar los objetivos financieros del consumidor individual, empresa o negocio para el que está trabajando, de modo que el analista pueda investigar, evaluar y, en última instancia, elegir las opciones de inversión o el menú que los clientes pueden elegir para alcanzar su objetivo general de inversión.

Los dos tipos principales de analistas financieros que existen son los analistas financieros del lado de la venta y los analistas financieros del lado de la compra. Las responsabilidades de un analista financiero dependen del tipo de analista financiero que sean. Las responsabilidades de los analistas financieros que trabajan en el lado de venta del negocio generalmente incluyen ayudar a las empresas a evaluar y determinar qué inversiones debe vender el negocio de su cartera.

Por otro lado, las responsabilidades de un analista financiero que está trabajando en el lado de la compra está evaluando y determinando qué inversiones debe comprar y agregar a su cartera un consumidor individual o una empresa.

Las responsabilidades de un analista financiero pueden variar de una compañía a otra. Algunas compañías separan los deberes de un analista financiero que trabaja detrás de escena realizando la investigación y recopilando los datos del asesor financiero que trabaja directamente con el cliente. Por supuesto, el asesor financiero utiliza el asesoramiento, la investigación y la información del analista para trabajar con el cliente para armar la cartera de inversiones.

El analista financiero luego supervisa y continúa evaluando el desempeño de las inversiones que están en la cartera. Con base en el desempeño, más investigación e información que recopilan los analistas financieros, los profesionales hacen sugerencias a sus clientes sobre si deben vender o comprar inversiones específicas.

Un analista financiero es típicamente parte de un equipo. El equipo está formado por analistas de riesgos, analistas de calificaciones y gerentes de cartera, que trabajan juntos para crear y administrar carteras de inversión para instituciones o individuos. Los analistas financieros suelen tener un título universitario en negocios, finanzas, contabilidad o un campo relacionado.