Quali sono le responsabilità di un analista finanziario?
Un analista finanziario in genere lavora per un'impresa di investimento, un'impresa di assicurazione, una banca o un qualche tipo di organizzazione o istituzione. La responsabilità primaria di un analista finanziario è quella di valutare azioni, obbligazioni e investimenti per aiutare i clienti a determinare quali opzioni di investimento si adattano meglio ai loro bisogni e obiettivi finanziari. Alcuni analisti finanziari forniscono consulenza finanziaria ai singoli consumatori, ma alcuni analisti finanziari aiutano a fornire indicazioni alle imprese su come dovrebbero investire i propri soldi.
Una delle prime responsabilità di un analista finanziario è determinare gli obiettivi finanziari del singolo consumatore, azienda o azienda per cui stanno lavorando, in modo che l'analista possa ricercare, valutare e infine scegliere le opzioni di investimento o menu che i clienti possono scegliere tra per raggiungere il loro obiettivo di investimento complessivo.
I due principali tipi di analisti finanziari esistenti sono gli analisti finanziari secondari e gli analisti finanziari secondari. Le responsabilità di un analista finanziario dipendono dal tipo di analista finanziario che sono. Le responsabilità degli analisti finanziari che lavorano dal lato della vendita in genere includono aiutare le aziende a valutare e determinare quali investimenti l'azienda dovrebbe vendere dal proprio portafoglio.
D'altro canto, le responsabilità di un analista finanziario che lavora sul lato degli acquisti sono la valutazione e la determinazione degli investimenti che un singolo consumatore o un'azienda dovrebbe acquistare e aggiungere al proprio portafoglio.
Le responsabilità di un analista finanziario possono variare da un'azienda all'altra. Alcune società separano i doveri di un analista finanziario che lavora dietro le quinte conducendo la ricerca e raccogliendo i dati dal consulente finanziario che lavora direttamente con il cliente. Naturalmente, il consulente finanziario utilizza la consulenza, la ricerca e le informazioni dell'analista per collaborare con il cliente per mettere insieme il portafoglio di investimenti.
L'analista finanziario continua quindi a monitorare e continuare a valutare la performance degli investimenti che si trovano nel portafoglio. Sulla base della performance, di ulteriori ricerche e informazioni raccolte dagli analisti finanziari, i professionisti offrono ai propri clienti suggerimenti sull'opportunità di vendere o acquistare investimenti specifici.
Un analista finanziario fa generalmente parte di una squadra. Il team è composto da analisti del rischio, analisti di rating e gestori di portafoglio, che lavorano tutti insieme per creare e gestire portafogli di investimento per istituzioni o individui. Gli analisti finanziari in genere hanno una laurea in economia, finanza, contabilità o in un campo correlato.