Wat zijn de verantwoordelijkheden van een financieel analist?
Een financieel analist werkt meestal voor een beleggingsonderneming, verzekeringsonderneming, bank of een soort organisatie of instelling. De primaire verantwoordelijkheid van een financieel analist is om aandelen, obligaties en beleggingen te evalueren om klanten te helpen bepalen welke beleggingsopties het beste bij hun financiële behoeften en doelen passen. Sommige financiële analisten geven het financiële advies aan individuele consumenten, maar sommige financiële analisten helpen bedrijven om te bepalen hoe zij hun geld moeten beleggen.
Een van de eerste verantwoordelijkheden van een financieel analist is het bepalen van de financiële doelstellingen van de individuele consument, het bedrijf of het bedrijf waarvoor hij werkt, zodat de analist de investeringsopties of het menu kan onderzoeken, evalueren en uiteindelijk kiezen die klanten kunnen kiezen om hun algemene beleggingsdoel te bereiken.
De twee belangrijkste soorten financiële analisten die bestaan, zijn financiële analisten aan de verkoopzijde en financiële analisten aan de inkoopzijde. De verantwoordelijkheden van een financieel analist zijn afhankelijk van het type financiële analist dat ze zijn. De verantwoordelijkheden van financiële analisten die aan de verkoopkant van het bedrijf werken, zijn doorgaans het helpen van bedrijven bij het evalueren en bepalen welke investeringen het bedrijf uit zijn portefeuille moet verkopen.
Aan de andere kant zijn de verantwoordelijkheden van een financieel analist die aan de koopkant werkt, het evalueren en bepalen welke investeringen een individuele consument of een bedrijf moet kopen en aan zijn portefeuille moet toevoegen.
De verantwoordelijkheden van een financieel analist kunnen van bedrijf tot bedrijf verschillen. Sommige bedrijven scheiden de taken van een financieel analist die achter de schermen werkt en het onderzoek uitvoert en de gegevens verzamelt van de financieel adviseur die rechtstreeks met de klant samenwerkt. Natuurlijk gebruikt de financieel adviseur het advies, het onderzoek en de informatie van de analist om samen met de klant de beleggingsportefeuille samen te stellen.
Vervolgens gaat de financieel analist de prestaties van de beleggingen in de portefeuille bewaken en blijven evalueren. Op basis van de prestaties, verder onderzoek en informatie die de financiële analisten verzamelen, doet de professional zijn klanten suggesties om al dan niet specifieke beleggingen te kopen of te kopen.
Een financieel analist maakt meestal deel uit van een team. Het team bestaat uit risicoanalisten, ratinganalisten en portfoliomanagers die allemaal samenwerken om beleggingsportefeuilles voor instellingen of personen te creëren en beheren. Financiële analisten hebben meestal een universitaire graad in zaken, financiën, boekhouding of een gerelateerd veld.