Quelles sont les responsabilités d'un analyste financier?
Un analyste financier travaille généralement pour une entreprise d’investissement, une entreprise d’assurance, une banque ou un type d’organisation ou institution. La principale responsabilité d’un analyste financier consiste à évaluer les actions, les obligations et les investissements afin d’aider les clients à déterminer les options de placement les mieux adaptées à leurs besoins et objectifs financiers. Certains analystes financiers fournissent des conseils financiers aux consommateurs individuels, mais certains analystes financiers aident les entreprises à déterminer comment elles devraient investir leur argent.
L'une des premières responsabilités d'un analyste financier consiste à déterminer les objectifs financiers du consommateur, de l'entreprise ou de l'entreprise pour laquelle il travaille, afin que l'analyste puisse rechercher, évaluer et finalement choisir les options d'investissement, ou menu, que le client peut choisir pour atteindre leur objectif d’investissement global.
Les deux principaux types d'analystes financiers qui existent sont les analystes financiers côté vente et les analystes financiers côté achat. Les responsabilités d’un analyste financier dépendent du type d’analyste financier qu’il est. Les responsabilités des analystes financiers travaillant du côté de la vente de l’entreprise consistent généralement à aider les entreprises à évaluer et à déterminer les investissements que l’entreprise devrait vendre à partir de son portefeuille.
D'un autre côté, les responsabilités d'un analyste financier travaillant sur les achats consistent à évaluer et à déterminer quels investissements un consommateur individuel ou une entreprise devrait acheter et ajouter à leur portefeuille.
Les responsabilités d'un analyste financier peuvent varier d'une entreprise à l'autre. Certaines sociétés séparent les tâches d'un analyste financier qui effectue en coulisse la recherche et collecte les données auprès du conseiller financier qui travaille directement avec le client. Bien entendu, le conseiller financier utilise les conseils, les recherches et les informations de l’analyste pour travailler avec le client afin de constituer le portefeuille de placements.
L'analyste financier continue ensuite à surveiller et à continuer d'évaluer le rendement des investissements qui sont dans le portefeuille. Sur la base des performances, des recherches et des informations complémentaires rassemblées par les analystes financiers, les professionnels suggèrent à ses clients s’ils doivent ou non vendre ou acheter des investissements spécifiques.
Un analyste financier fait généralement partie d'une équipe. L’équipe est composée d’analystes de risque, d’analystes de notation et de gestionnaires de portefeuille qui travaillent ensemble à la création et à la gestion de portefeuilles de placement pour des institutions ou des particuliers. Les analystes financiers ont généralement un diplôme universitaire en commerce, en finance, en comptabilité ou dans un domaine connexe.