재무 분석가의 책임은 무엇입니까?

재무 분석가는 일반적으로 투자 회사, 보험 회사, 은행 또는 일부 유형의 조직이나 기관에서 일합니다. 재무 분석가의 주요 책임은 주식, 채권 및 투자를 평가하여 고객이 재무 요구와 목표에 가장 적합한 투자 옵션을 결정할 수 있도록하는 것입니다. 일부 재무 분석가는 개별 소비자에게 재무 조언을 제공하지만 일부 재무 분석가는 비즈니스에 돈을 어떻게 투자해야하는지에 대한 지침을 제공합니다.

재무 분석가의 첫 번째 책임 중 하나는 분석가가 고객이 할 수있는 투자 옵션 또는 메뉴를 조사, 평가 및 궁극적으로 선택할 수 있도록 개별 소비자, 회사 또는 비즈니스의 재무 목표를 결정하는 것입니다. 전체 투자 목표를 달성하기 위해 선택하십시오.

존재하는 두 가지 주요 재무 분석가 유형은 재무 분석가를 판매하고 재무 분석가를 구매하는 것입니다. 재무 분석가의 책임은 재무 분석가의 유형에 따라 다릅니다. 비즈니스의 판매 측에서 일하는 재무 분석가의 책임에는 일반적으로 회사가 포트폴리오에서 비즈니스가 판매 할 투자를 평가하고 결정하도록 돕는 것이 포함됩니다.

한편, 구매 측에서 일하는 재무 분석가의 책임은 개별 소비자 또는 기업이 구매하고 포트폴리오에 추가해야하는 투자를 평가하고 결정하는 것입니다.

재무 분석가의 책임은 회사마다 다를 수 있습니다. 일부 회사는 연구를 수행하고 고객과 직접 협력하는 재무 고문으로부터 데이터를 수집하는 비하인드 재무 분석가의 의무를 분리합니다. 물론 재무 고문은 분석가의 조언, 연구 및 정보를 사용하여 고객과 함께 투자 포트폴리오를 구성합니다.

재무 분석가는 계속해서 포트폴리오에있는 투자의 성과를 모니터링하고 평가합니다. 재무 분석가가 수집 한 성과, 추가 연구 및 정보를 바탕으로 전문가는 고객에게 특정 투자를 판매 또는 구매해야하는지 여부를 제안합니다.

재무 분석가는 일반적으로 팀의 일부입니다. 이 팀은 위험 분석가, 등급 분석가 및 포트폴리오 관리자로 구성되어 있으며, 이들은 모두 기관이나 개인을위한 투자 포트폴리오를 작성하고 관리하기 위해 협력합니다. 재무 분석가는 일반적으로 비즈니스, 재무, 회계 또는 관련 분야의 대학 학위를 가지고 있습니다.