Jaké jsou povinnosti finančního analytika?

Finanční analytik obvykle pracuje pro investiční firmu, pojišťovnu, banku nebo nějaký typ organizace nebo instituce. Hlavní odpovědnost finančního analytika spočívá v hodnocení akcií, dluhopisů a investic, které pomáhají klientům určit, které investiční možnosti nejlépe odpovídají jejich finančním potřebám a cílům. Někteří finanční analytici poskytují finanční poradenství jednotlivým spotřebitelům, ale někteří finanční analytici pomáhají podnikům poskytovat pokyny, jak by měli investovat své peníze.

Jednou z prvních povinností finančního analytika je určit finanční cíle jednotlivého spotřebitele, společnosti nebo firmy, pro které pracují, aby analytik mohl zkoumat, hodnotit a nakonec vybírat investiční možnosti nebo nabídku, které klienti mohou vyberte si, abyste dosáhli svého celkového investičního cíle.

Dva primární typy finančních analytiků, které existují, jsou finanční analytici na straně prodeje a finanční analytici na straně nákupu. Povinnosti finančního analytika závisí na tom, jaký typ finančního analytika jsou. Povinnosti finančních analytiků pracujících na straně prodeje podniku obvykle zahrnují pomoc společnostem vyhodnotit a určit, které investice by měl podnik prodat ze svého portfolia.

Na druhé straně je povinností finančního analytika, který pracuje na straně nákupu, vyhodnocování a určování, které investice by měl jednotlivý spotřebitel nebo podnik koupit a přidat do svého portfolia.

Povinnosti finančního analytika se mohou v jednotlivých společnostech lišit. Některé společnosti oddělují povinnosti finančního analytika, který pracuje v zákulisí provádějících výzkum, a shromažďuje data od finančního poradce, který pracuje přímo s klientem. Finanční poradce samozřejmě používá rady, výzkumy a informace od analytika pro spolupráci s klientem při sestavování investičního portfolia.

Finanční analytik dále sleduje a pokračuje v hodnocení výkonnosti investic, které jsou v portfoliu. Na základě výkonu, dalšího výzkumu a informací, které finanční analytici shromažďují, odborníci předkládají svým klientům návrhy, zda by měli prodat nebo koupit konkrétní investice.

Finanční analytik je obvykle součástí týmu. Tým se skládá z analytiků rizik, analytiků ratingů a správců portfolií, kteří všichni společně vytvářejí a spravují investiční portfolia pro instituce nebo jednotlivce. Finanční analytici obvykle mají vysokoškolské vzdělání v oboru podnikání, financí, účetnictví nebo v souvisejících oborech.