Jakie są obowiązki analityka finansowego?
Analityk finansowy zazwyczaj pracuje dla firmy inwestycyjnej, firmy ubezpieczeniowej, banku lub innego rodzaju organizacji lub instytucji. Podstawowym obowiązkiem analityka finansowego jest ocena akcji, obligacji i inwestycji, aby pomóc klientom w określeniu, które opcje inwestycyjne najlepiej pasują do ich potrzeb finansowych i celów. Niektórzy analitycy finansowi udzielają porad finansowych indywidualnym konsumentom, ale niektórzy analitycy finansowi pomagają firmom w udzielaniu wskazówek dotyczących sposobu inwestowania ich pieniędzy.
Jednym z pierwszych obowiązków analityka finansowego jest określenie celów finansowych indywidualnego konsumenta, firmy lub firmy, dla której pracują, aby analityk mógł zbadać, ocenić i ostatecznie wybrać opcje inwestycyjne lub menu, które klienci mogą wybierz, aby osiągnąć ogólny cel inwestycyjny.
Dwa podstawowe rodzaje analityków finansowych, które istnieją, to analitycy finansowi po stronie sprzedaży i analitycy finansowi po stronie kupna. Obowiązki analityka finansowego zależą od rodzaju analityka finansowego. Do obowiązków analityków finansowych pracujących po stronie sprzedaży przedsiębiorstwa zwykle należy pomaganie firmom w ocenie i określeniu, jakie inwestycje firma powinna sprzedać ze swojego portfela.
Z drugiej strony, odpowiedzialność analityka finansowego pracującego po stronie kupna polega na ocenie i określeniu, które inwestycje konsument lub firma powinna kupić i dodać do swojego portfela.
Obowiązki analityka finansowego mogą się różnić w zależności od firmy. Niektóre firmy rozdzielają obowiązki analityka finansowego, który pracuje za kulisami, prowadząc badania i gromadząc dane od doradcy finansowego, który pracuje bezpośrednio z klientem. Oczywiście doradca finansowy korzysta z porad, badań i informacji od analityka, aby współpracować z klientem przy tworzeniu portfela inwestycyjnego.
Następnie analityk finansowy monitoruje i kontynuuje ocenę wyników inwestycji znajdujących się w portfelu. Na podstawie wyników, dalszych badań i informacji gromadzonych przez analityków finansowych specjaliści sugerują swoim klientom, czy powinni sprzedawać lub kupować określone inwestycje.
Analityk finansowy jest zazwyczaj częścią zespołu. Zespół składa się z analityków ryzyka, analityków ratingowych i zarządzających portfelami, którzy wspólnie pracują nad tworzeniem portfeli inwestycyjnych dla instytucji i osób prywatnych oraz zarządzaniem nimi. Analitycy finansowi zazwyczaj mają wyższe wykształcenie z zakresu biznesu, finansów, rachunkowości lub pokrewnych dziedzin.