¿Qué es un tesoro corporativo?
Un Tesoro Corporativo es un departamento de negocios responsable de la liquidez, fondos y capital de la Compañía. El departamento puede consistir en un solo individuo o numerosos empleados, dependiendo del tamaño de una empresa. Las tareas comunes incluyen determinar el plan de financiación apropiado para nuevos activos u operaciones, mantener los niveles apropiados de activos líquidos actuales y recaudar fondos a través de diversos inversores, mercados e inversiones de deuda. Las empresas de servicios financieros también pueden usar el Departamento de Tesoro Corporativo para cumplir con los requisitos reglamentarios con respecto a los niveles de capital.
La gestión del riesgo de liquidez es otra tarea para un Tesoro Corporativo. Las empresas necesitan niveles de capital específicos en todo momento para ejecutar operaciones. El capital incluye efectivo y equivalentes de efectivo, que son inversiones altamente líquidas, a corto plazo, y estos son los activos más líquidos que una empresa puede poseer y usar para pagar los gastos operativos y los pasivos actuales o a largo plazo. Los tesoreros corporativos generalmente revisan diferentes inversionesS o capital de inversión para obtener ingresos por intereses. El tesorero es típicamente un puesto de nivel ejecutivo y trabaja con otros ejecutivos para mantener capital en el negocio.
La financiación representa la estructura de capital de una empresa. Las empresas a menudo usan fondos externos de deuda o capital para pagar nuevas oportunidades o las principales adquisiciones de activos. El uso de demasiada deuda puede aumentar el apalancamiento financiero de una empresa y dificultar el mantenimiento de los niveles de capital debido al aumento de los pagos de la deuda. Las inversiones de capital, más comúnmente nuevos problemas de acciones corporativas, reducen el valor de las acciones en circulación actuales, alterar a los inversores actuales. Crear una combinación adecuada para estos fondos ayuda a la empresa a mantenerse lo más fiscalmente responsable posible a través de las reglas del Tesoro corporativo.
La gestión de capital y riesgos es otra tarea del Tesoro Corporativo. El departamento del Tesoro pasa tiempo mirando el RI financieroSKS Una empresa puede incurrir a través de operaciones comerciales regulares. El tesorero establece nuevos requisitos de capital para garantizar que el negocio tenga suficiente efectivo disponible para cumplir con los riesgos potenciales. La política de dividendos de la Compañía también puede estar en el Departamento del Tesoro. Los dividendos representan el dinero reembolsado a los inversores y una disminución del valor neto general de una empresa.
.Una fuerza impulsora significativa para un tesoro corporativo es el cumplimiento de todos los requisitos reglamentarios. Si bien las empresas de servicios financieros a menudo están bajo regulaciones pesadas, otras industrias también pueden tener fuertes requisitos reglamentarios. Las empresas necesitan niveles de capital específicos para pagar auditorías, implementar nuevas regulaciones y pagar impuestos a las agencias gubernamentales. Una revisión de los requisitos reglamentarios cada trimestre es común en las empresas más grandes. Esta revisión ayuda a establecer nuevas políticas internas para gobernar el capital de una empresa.