Co je to firemní státní pokladna?
Firemní pokladna je obchodní oddělení odpovědné za likviditu, financování a kapitál společnosti. Oddělení se může skládat z jediného jednotlivce nebo mnoha zaměstnanců v závislosti na velikosti společnosti. Mezi běžné úkoly patří stanovení vhodného plánu financování nových aktiv nebo operací, udržování vhodné úrovně současných likvidních aktiv a získávání finančních prostředků prostřednictvím různých investorů, trhů a investic do dluhů. Společnosti finančních služeb mohou také využít ministerstvo financí podnikové státní pokladny k splnění regulačních požadavků týkajících se úrovně kapitálu. Podniky potřebují pro provozování provozu vždy konkrétní úroveň kapitálu. Kapitál zahrnuje ekvivalenty hotovosti a hotovosti, které jsou vysoce likvidní, krátkodobé investice, a to jsou nejnižší aktiva, která může společnost vlastnit a používat k úhradě provozních nákladů a současných nebo dlouhodobých závazků. Firemní pokladníci obvykle kontrolují různé investices nebo investiční kapitál na získání úrokových příjmů. Pokladník je obvykle pozice výkonného a spolupracuje s dalšími vedoucími pracovníky na udržení kapitálu v podnikání.
Financování představuje kapitálovou strukturu společnosti. Společnosti často používají externí dluhové nebo akciové fondy k úhradě nových příležitostí nebo hlavních akvizic aktiv. Použití příliš velkého dluhu může zvýšit finanční pákový efekt společnosti a ztěžovat udržení úrovně kapitálu kvůli zvýšeným platbám dluhu. Investice do akcií - nejčastěji nové problémy podnikových akcií - snižují hodnotu současných nesplacených akcií a narušují současné investory. Vytvoření řádného mixu pro tyto fondy pomáhá společnosti zůstat co nejvíce zodpovědnámi prostřednictvím pravidel podnikové státní pokladny.
Řízení kapitálu a rizik je dalším úkolem firemní pokladny. Oddělení ministerstva financí tráví čas pohledem na finanční RISpolečnost SKS může způsobit pravidelné obchodní operace. Pokladník stanoví nové kapitálové požadavky, aby zajistil, že podnik bude mít po ruce dostatek hotovosti, aby splňoval případná rizika. Politika dividend společnosti může také spadat pod ministerstvo financí. Dividendy představují peníze splacené investorům a snížení celkové čisté hodnoty společnosti.
Významnou hnací silou pro podnikovou pokladniku je dodržování všech požadavků na regulaci. Zatímco firmy finančních služeb jsou často pod silnými předpisy, jiná průmyslová odvětví mohou mít také silné regulační požadavky. Společnosti potřebují specifické úrovně kapitálu, aby mohly platit za audity, implementovat nové předpisy a platit daně vládním agenturám. Přezkum regulačních požadavků každý čtvrtletí je běžný u větších podniků. Tato recenze pomáhá stanovit nové interní politiky na vládu kapitálu společnosti.