Vad är en företagskassor?
A Corporate Treasury är en affärsavdelning som ansvarar för företagets likviditet, finansiering och kapital. Avdelningen kan bestå av en enskild person eller många anställda, beroende på ett företags storlek. Vanliga uppgifter inkluderar att bestämma lämplig finansieringsplan för nya tillgångar eller verksamheter, upprätthålla lämpliga nivåer av nuvarande likvida tillgångar och samla in medel genom olika investerare, marknader och skuldinvesteringar. Finansiella tjänsteföretag kan också använda företagets skattkammareavdelning för att uppfylla lagstiftningskraven för kapitalnivåer.
Likviditetsriskhantering är en annan uppgift för en företagskassa. Företag behöver specifika kapitalnivåer hela tiden för att driva verksamhet. Kapital inkluderar likvida medel, som är mycket likvida, kortfristiga investeringar, och dessa är de mest likvida tillgångarna som ett företag kan äga och använda för att betala för driftskostnader och nuvarande eller långsiktiga skulder. Företagskassörer granskar vanligtvis olika investeringars eller investeringskapital för att få ränteintäkter. Kassören är vanligtvis en position på verkställande nivå och arbetar med andra chefer för att upprätthålla kapital i verksamheten.
finansiering representerar ett företags kapitalstruktur. Företag använder ofta externa skuld- eller kapitalfonder för att betala för nya möjligheter eller stora tillgångar. Att använda för mycket skuld kan öka ett företags finansiella hävstångseffekt och göra det svårt att upprätthålla kapitalnivåer på grund av ökade skuldbetalningar. Aktieinvesteringar - oftast nya frågor om företagsaktier - sänker värdet på nuvarande utestående aktier och upprör nuvarande investerare. Att skapa en ordentlig blandning för dessa fonder hjälper företaget att hålla sig så finansiellt ansvariga som möjligt genom företags statskassor.
Kapital- och riskhantering är en annan uppgift för företagets skattkammare. Treasury Department lägger tid på att titta på den finansiella RISKS som ett företag kan drabbas genom regelbunden affärsverksamhet. Kassören ställer nya kapitalkrav för att säkerställa att verksamheten har tillräckligt med kontanter till hands för att möta eventuella risker. Företagets utdelningspolicy kan också falla under finansdepartementet. Utdelningar representerar pengar som återbetalas till investerare och en minskning av ett företags totala nettovärde.
En betydande drivkraft för en företagskassa uppfyller alla lagstiftningskrav. Medan finansföretag ofta är under tunga föreskrifter, kan andra branscher också ha starka lagkrav. Företag behöver specifika kapitalnivåer för att betala för revisioner, genomföra nya förordningar och betala skatter till myndigheter. En översyn av lagstiftningskrav varje kvartal är vanligt i större företag. Denna översyn hjälper till att fastställa en ny intern policy för att styra ett företags kapital.