¿Qué es un fondo cruzado?

Un fondo cruzado es un fondo mutuo que invierte tanto en acciones públicas como en capital privado. El capital privado es una inversión en la que el titular del capital tiene una participación en la propiedad de la empresa. Las acciones privadas no se negocian públicamente en el mercado de valores abierto.

Un fondo cruzado ofrece una clara ventaja a los inversores que poseen fondos mutuos. Es un mecanismo de alto rendimiento. Si bien la mayoría de los fondos mutuos están diseñados para generar un retorno constante a lo largo del tiempo, un fondo cruzado puede generar un retorno de la inversión mucho más rápido.

Sin embargo, como con cualquier tipo de inversión, un fondo cruzado tiene compensaciones, siendo la principal el mayor riesgo involucrado. Si bien un fondo cruzado puede proporcionar un mayor retorno de la inversión, también puede perder dinero más fácilmente que otros tipos de fondos mutuos.

Debido al alto riesgo, este tipo de fondo no se recomienda para algunos inversores, especialmente aquellos que se acercan a la edad de jubilación. Este puede ser un buen fondo para tener en los primeros años de la carrera laboral de un inversor, ya que ofrece la oportunidad de construir una base monetaria bastante significativa antes de pasar a inversiones más seguras. Sin embargo, aquellos que dejan su dinero en un fondo cruzado durante demasiado tiempo podrían descubrir que están cometiendo un gran error.

Para aquellos que estén interesados ​​en obtener un fondo cruzado, la mejor idea es hablar sobre la situación con un planificador financiero. El planificador financiero es un profesional que puede explicar los riesgos y las recompensas de la estrategia y sugerir formas de mitigar ese riesgo. Deben tener experiencia con muchos tipos de fondos cruzados y poder identificar uno que creen que funcionaría para usted.

Es importante tener en cuenta que solo porque un fondo cruzado tenga un año pobre, puede que no sea el momento de descartarlo. Los fondos cruzados, como otros tipos de inversiones, tienen sus altibajos. Aunque pueden ofrecer la posibilidad de un mayor retorno de la inversión, también se consideran inversiones a largo plazo. Por lo tanto, la paciencia está en orden.

Sin embargo, para un fondo cruzado que constantemente tiene un bajo rendimiento, llegará un momento en que sea necesaria una reevaluación. Es aconsejable hablar con un planificador financiero, y tal vez incluso obtener una segunda opinión, si un fondo muestra un crecimiento deficiente con el tiempo.