Co to jest fundusz crossover?

Fundusz crossover to fundusz wspólnego inwestowania, który inwestuje zarówno w akcje publiczne, jak i na niepublicznym rynku kapitałowym. Inwestycje typu private equity to inwestycja, w której posiadacz kapitału własnego posiada udziały w spółce. Prywatne akcje nie są przedmiotem publicznego obrotu na otwartym rynku akcji.

Fundusz crossover oferuje wyraźną przewagę inwestorom posiadającym fundusze wspólnego inwestowania. Jest to mechanizm o wysokiej wydajności. Podczas gdy większość funduszy wspólnego inwestowania ma na celu osiągnięcie stałego zwrotu z upływem czasu, fundusz crossover może uzyskać znacznie szybszy zwrot z inwestycji.

Jednak, jak w przypadku każdego rodzaju inwestycji, fundusz crossover ma kompromisy, z których najważniejszym jest większe ryzyko. Chociaż fundusz crossover może zapewnić większy zwrot z inwestycji, może także łatwiej stracić pieniądze niż inne rodzaje funduszy wspólnego inwestowania.

Ze względu na wysokie ryzyko ten rodzaj funduszu nie jest zalecany niektórym inwestorom, zwłaszcza tym, którzy zbliżają się do wieku emerytalnego. Może to być dobry fundusz w pierwszych latach kariery zawodowej inwestora, ponieważ oferuje szansę na zbudowanie dość znacznej bazy pieniężnej przed przejściem do bezpieczniejszych inwestycji. Jednak osoby, które zbyt długo zostawiają swoje pieniądze w funduszu typu crossover, mogą popełnić duży błąd.

Dla tych, którzy są zainteresowani uzyskaniem funduszu typu crossover, najlepszym pomysłem jest rozmowa o sytuacji z planistą finansowym. Planista finansowy to profesjonalista, który potrafi wyjaśnić ryzyko i korzyści wynikające ze strategii oraz zasugerować sposoby ograniczenia tego ryzyka. Powinni mieć doświadczenie z wieloma rodzajami funduszy typu crossover i być w stanie zidentyfikować taki, który według nich będzie dla ciebie odpowiedni.

Należy zauważyć, że tylko dlatego, że fundusz crossover ma słaby rok, może nie być czasu na jego odrzucenie. Fundusze typu crossover, podobnie jak inne rodzaje inwestycji, mają swoje wzloty i upadki. Chociaż mogą oferować szansę na większy zwrot z inwestycji, są również uważane za inwestycje długoterminowe. Dlatego cierpliwość jest w porządku.

Jednak w przypadku funduszu typu crossover, który stale osiąga gorsze wyniki, nadejdzie czas, kiedy konieczna będzie ponowna ocena. Rozmowa z planistą finansowym, a może nawet uzyskanie drugiej opinii, jest wskazana, jeśli fundusz wykazuje słaby wzrost w czasie.