Vad är en Crossover Fund?

En crossover-fond är en fond som investerar både i offentliga aktier och private equity. Private equity är en investering där innehavaren av kapitalet har en ägarandel i företaget. Privata aktier handlas inte på den öppna aktiemarknaden.

En övergångsfond erbjuder en tydlig fördel för investerare som har andelsfonder. Det är en mekanism med hög avkastning. Medan de flesta fonder är utformade för att skapa en stabil avkastning över tid, kan en övergångsfond bygga upp en mycket snabbare avkastning på investeringen.

Men som för alla typer av investeringar har en övergångsfond avvägningar, varav den största där är högre risk. Medan en övergångsfond kan ge en större avkastning på investeringar, kan den också förlora pengar lättare än andra typer av fonder.

På grund av den höga risken rekommenderas inte denna typ av fonder för vissa investerare, särskilt de som närmar sig pensionsåldern. Det kan vara en bra fond att ha under de första åren av en investerares arbetskarriär, eftersom det ger en chans att bygga en ganska betydande pengarbas innan man går över till säkrare investeringar. Men de som lämnar sina pengar i en övergångsfond för länge kunde finna att de gör ett stort misstag.

För dig som är intresserad av att få en crossover-fond är den bästa idén att prata om situationen med en ekonomisk planerare. Den ekonomiska planeraren är en professionell som kan förklara riskerna och fördelarna med strategin och föreslå sätt att mildra den risken. De bör ha erfarenhet av många typer av övergångsfonder och kunna identifiera en som de tror skulle fungera för dig.

Det är viktigt att notera att bara för att en övergångsfond har ett dåligt år kanske det inte är dags att kassera det. Crossover-fonder, som andra typer av investeringar, har sina upp- och nedgångar. Även om de kan erbjuda chansen att öka avkastningen på investeringar, anses de också vara långsiktiga investeringar. Därför är tålamodet i ordning.

Men för en övergångsfond som konsekvent underpresterar kommer det en tid då en ny utvärdering är nödvändig. Att prata med en ekonomisk planerare, och kanske till och med få en andra åsikt, är tillrådligt om en fond visar dålig tillväxt över tid.