Hvad er en Crossover Fund?

En crossover-fond er en gensidig fond, der investerer både i offentlige aktier og private equity. Private equity er en investering, hvor indehaveren af ​​egenkapitalen har en ejerandel i virksomheden. Private aktier handles ikke på det åbne aktiemarked.

En crossover-fond tilbyder en tydelig fordel for investorer, der har gensidige fonde. Det er en mekanisme med højt udbytte. Mens de fleste gensidige fonde er designet til at opbygge et stabilt afkast over tid, kan en crossover-fond opbygge et langt hurtigere afkast af investeringen.

Som med enhver form for investering har en crossover-fond kompromis, hvor den største er, at der er større risiko involveret. Mens en crossover-fond kan give et større afkast på investeringen, kan det også miste penge lettere end andre typer gensidige fonde.

På grund af den høje risiko anbefales denne fond ikke for nogle investorer, især dem, der er tæt på pensionsalderen. Dette kan være en god fond at have i de første par år af en investors arbejdskarriere, da det giver en chance for at opbygge et ret betydeligt pengegrundlag, inden man går over til mere sikre investeringer. Imidlertid kan dem, der forlader deres penge i en crossover-fond for længe, ​​finde ud af, at de begår en stor fejltagelse.

For dem, der er interesseret i at få en crossover-fond, er den bedste idé at tale om situationen med en finansiel planlægger. Den økonomiske planlægger er en professionel, der kan forklare risikoen og fordelene ved strategien og foreslå måder til at afbøde denne risiko. De skal have erfaring med mange typer crossover-midler og være i stand til at identificere en, de tror, ​​ville fungere for dig.

Det er vigtigt at bemærke, at bare fordi en crossover-fond har et dårligt år, er det måske ikke tid til at kassere det. Crossover-midler, som andre typer investeringer, har deres op- og nedture. Selvom de muligvis giver mulighed for et større afkast på investeringen, betragtes de også som langsigtede investeringer. Derfor er tålmodighed i orden.

For en crossover-fond, der konsekvent underpresterer, vil der dog komme et tidspunkt, hvor reevaluering er nødvendig. Det anbefales at tale med en finansiel planlægger og måske endda få en anden mening, hvis en fond viser dårlig vækst over tid.