Wat is een crossover-fonds?

Een crossover-fonds is een beleggingsfonds dat zowel in openbare aandelen als in private equity belegt. Private equity is een investering waarbij de eigenaar van het eigen vermogen een eigendomsbelang in de onderneming heeft. Particuliere aandelen worden niet openbaar verhandeld op de open aandelenmarkt.

Een crossover-fonds biedt een duidelijk voordeel voor beleggers die beleggingsfondsen houden. Het is een mechanisme met een hoog rendement. Hoewel de meeste beleggingsfondsen zijn ontworpen om in de loop van de tijd een stabiel rendement te behalen, kan een crossover-fonds een veel sneller rendement op uw investering genereren.

Zoals bij elk type belegging heeft een crossover-fonds echter een wisselwerking, met als belangrijkste een hoger risico. Hoewel een crossover-fonds een hoger rendement op de investering kan bieden, kan het ook gemakkelijker geld verliezen dan andere soorten beleggingsfondsen.

Vanwege het hoge risico wordt dit type fonds niet aanbevolen voor sommige beleggers, met name voor beleggers die de pensioengerechtigde leeftijd naderen. Dit kan een goed fonds zijn om in de eerste paar jaar van de carrière van een belegger te hebben, omdat het een kans biedt om een ​​redelijk aanzienlijke geldbasis op te bouwen voordat het overgaat op veiligere investeringen. Degenen die hun geld te lang in een crossover-fonds achterlaten, kunnen echter ontdekken dat ze een grote fout maken.

Voor degenen die geïnteresseerd zijn in het verkrijgen van een crossover-fonds, is het het beste idee om met een financiële planner over de situatie te praten. De financiële planner is een professional die de risico's en voordelen van de strategie kan uitleggen en manieren kan voorstellen om dat risico te verminderen. Ze moeten ervaring hebben met vele soorten crossover-fondsen en in staat zijn om er een te identificeren waarvan ze denken dat het voor u zou werken.

Het is belangrijk op te merken dat alleen omdat een crossover-fonds een slecht jaar heeft, het misschien geen tijd is om het weg te gooien. Crossover-fondsen hebben, net als andere soorten beleggingen, hun ups en downs. Hoewel ze de kans op een hoger rendement op investeringen bieden, worden ze ook beschouwd als langetermijninvesteringen. Daarom is geduld op zijn plaats.

Voor een crossover-fonds dat consequent achterblijft, zal er een tijd komen dat herevaluatie noodzakelijk is. Praten met een financiële planner en misschien zelfs een second opinion krijgen, is aan te raden als een fonds in de loop van de tijd slecht groeit.