Hva er et Crossover Fund?

Et crossover-fond er et aksjefond som investerer både i offentlige aksjer og private equity. Private equity er en investering der eier av egenkapitalen har en eierandel i selskapet. Private aksjer omsettes ikke på det åpne aksjemarkedet.

Et crossover-fond tilbyr en tydelig fordel for investorer som har aksjefond. Det er en mekanisme med høy avkastning. Mens de fleste aksjefond er designet for å bygge en jevn avkastning over tid, kan et crossover-fond bygge en mye raskere avkastning på investeringen.

Som for alle typer investeringer har et crossover-fond imidlertid avveininger, og det viktigste er at det er høyere risiko involvert. Mens et crossover-fond kan gi en større avkastning, kan det også miste penger lettere enn andre typer aksjefond.

På grunn av den høye risikoen anbefales ikke denne typen fond for noen investorer, spesielt ikke de som er i nærheten av pensjonsalder. Dette kan være et godt fond å ha de første årene av en investors arbeidskarriere, ettersom det gir en sjanse til å bygge et ganske betydelig pengegrunnlag før du går over til sikrere investeringer. Imidlertid kan de som forlater pengene sine i et crossover-fond for lenge, finne ut at de gjør en stor feil.

For de som er interessert i å skaffe et crossover-fond, er den beste ideen å snakke om situasjonen med en økonomisk planlegger. Den økonomiske planleggeren er en profesjonell som kan forklare risikoen og fordelene ved strategien og foreslå måter å dempe risikoen på. De skal ha erfaring med mange typer crossover-midler og kunne identifisere en de tror vil fungere for deg.

Det er viktig å merke seg at bare fordi et crossover-fond har et dårlig år, kan det ikke være på tide å forkaste det. Crossover-fond, som andre typer investeringer, har sine oppturer og nedturer. Selv om de kan tilby sjansen for større avkastning, blir de også ansett som langsiktige investeringer. Derfor er tålmodigheten i orden.

For et crossover-fond som konsekvent underpresterer, vil det imidlertid komme en tid hvor en ny evaluering er nødvendig. Det er lurt å snakke med en finansiell planlegger, og kanskje til og med få en annen mening, hvis et fond viser dårlig vekst over tid.