Co je to Crossover Fund?

Crossover fond je podílový fond, který investuje do veřejných akcií i soukromého kapitálu. Soukromý kapitál je investice, ve které má držitel vlastního kapitálu vlastnický podíl ve společnosti. Soukromé akcie nejsou veřejně obchodovány na otevřeném akciovém trhu.

Investiční fond, který drží podílové fondy, nabízí jednu významnou výhodu. Jedná se o mechanismus vysokého výnosu. Zatímco většina podílových fondů je navržena tak, aby v průběhu času dosahovala stálého výnosu, crossoverový fond může vytvářet mnohem rychlejší návratnost investic.

Stejně jako u jakéhokoli typu investování má však fond crossover kompromisy, přičemž hlavní je vyšší riziko. Zatímco crossoverový fond může poskytnout vyšší návratnost investic, může také ztratit peníze jednodušší než jiné typy podílových fondů.

Vzhledem k vysokému riziku se tento typ fondu nedoporučuje pro některé investory, zejména pro ty, kteří se blíží věk odchodu do důchodu. To může být dobrý fond v prvních letech pracovní kariéry investora, protože nabízí šanci vybudovat poměrně významnou peněžní základnu před přechodem na bezpečnější investice. Ti, kteří nechali své peníze v crossoverovém fondu příliš dlouho, však zjistili, že dělají velkou chybu.

Pro ty, kteří mají zájem o získání crossoverového fondu, je nejlepší mluvit o situaci s finančním plánovačem. Finanční plánovač je profesionál, který dokáže vysvětlit rizika a výhody strategie a navrhnout způsoby, jak toto riziko zmírnit. Měli by mít zkušenosti s mnoha typy crossoverových fondů a měli by být schopni identifikovat ten, o kterém si myslí, že by pro vás pracoval.

Je důležité si uvědomit, že právě proto, že fond crossover má špatný rok, nemusí být čas jej vyřadit. Fondy typu crossover, stejně jako jiné typy investic, mají své vzestupy i pády. I když mohou nabídnout šanci na větší návratnost investic, považují se také za dlouhodobé investice. Trpělivost je proto v pořádku.

U fondu crossover, který je trvale nedostatečně výkonný, však přijde čas, kdy bude nutné přehodnocení. Pokud má fond v průběhu času špatný růst, je vhodné mluvit s finančním plánovačem a možná i získat druhý názor.