¿Qué es una cuenta discrecional?
Las cuentas discrecionales son cuentas de inversión que están estructuradas para permitir que el corredor u otro individuo autorizado administre los activos del inversor sin la necesidad de eliminar las transacciones con el inversor de antemano. Este enfoque generalmente se emplea cuando el inversor tiene una gran confianza en una casa de corretaje dada o en un individuo y se siente lo suficientemente cómodo como para entregar todas las decisiones comerciales al corredor u otra persona. Si bien la autoridad para tomar decisiones comerciales en nombre de un inversor está presente con cualquier cuenta discrecional, el inversor sigue siendo el propietario de la cuenta y tiene la capacidad de revocar privilegios en cualquier momento.
A veces denominado cuenta controlada o cuenta administrada, la verdadera ventaja de una cuenta discrecional es que permite al inversor involucrarse en el proceso de inversión como él o ella desee. Las personas que están extremadamente ocupadas con las preocupaciones profesionales o familiares a menudo encuentran la creación de una discreciónCuenta la forma ideal de hacer crecer una cartera de inversiones. Debido a que alguien confiable es administrar las inversiones, no es necesario que el inversor pase tiempo investigando posibles compras, proyectando actuaciones futuras o preguntándose si una seguridad determinada debe ponerse a la venta en el futuro cercano.
El inversor que elige tener su cartera administrada por un tercero siempre tiene la capacidad de observar el estado actual de las tenencias, sus niveles de rendimiento actuales y cuánto rendimiento se generó en un período reciente. No es inusual que el gerente de la cuenta discrecional suministre informes periódicos al inversor, o haga arreglos para que el inversor examine la actividad reciente a través de un canal seguro a través de Internet.
En cualquier momento, el inversor tiene la capacidad de revocar los privilegios del individuo o entidad que gestiona el accionario discrecionalNuevo Testamento. Este tipo de acción se puede tomar cuando el inversor comienza a sospechar que el gerente no está tomando decisiones que sean lo mejor para el inversor. En otras ocasiones, el inversor puede simplemente desear involucrarse más activamente en el proceso de inversión. Cuando este es el caso, el gerente de la cuenta discrecional y el inversor pueden desarrollar un plan para entregar incrementalmente varias funciones de gestión al inversor, asegurando así cierto grado de continuidad durante la migración de responsabilidades.