Wat is een discretionair account?

Discretionaire rekeningen zijn beleggingsrekeningen die zodanig zijn gestructureerd dat de makelaar of een andere geautoriseerde persoon de activa van de belegger kan beheren zonder dat de transacties met de belegger vooraf moeten worden vereffend. Deze benadering wordt meestal gebruikt wanneer de belegger veel vertrouwen heeft in een bepaald beursvennootschap of een individu en zich comfortabel genoeg voelt om alle handelsbeslissingen aan de makelaar of andere persoon over te dragen. Hoewel de bevoegdheid om namens een belegger handelsbeslissingen te nemen aanwezig is bij elke discretionaire rekening, blijft de belegger de eigenaar van de rekening en heeft hij de mogelijkheid om op elk moment de rechten in te trekken.

Soms ook wel een gecontroleerde account of beheerde account genoemd, is het echte voordeel van een discretionaire account dat de belegger kan worden betrokken bij het beleggingsproces zoals hij of zij dat wenst. Personen die het extreem druk hebben met loopbaan- of gezinszaken, vinden vaak het creëren van een discretionair account de ideale manier om een ​​beleggingsportefeuille te laten groeien. Omdat een betrouwbare beheerder de investeringen beheert, hoeft de belegger geen tijd te besteden aan het onderzoeken van potentiële aankopen, het projecteren van toekomstige prestaties of zich af te vragen of een bepaald effect in de nabije toekomst te koop moet worden aangeboden.

De belegger die ervoor kiest zijn of haar portefeuille door een derde te laten beheren, heeft altijd de mogelijkheid om te kijken naar de huidige status van de participaties, hun huidige prestatieniveaus en hoeveel rendement er in een recente periode is gegenereerd. Het is niet ongebruikelijk voor de beheerder van de discretionaire rekening om de belegger periodieke rapporten te verstrekken of om ervoor te zorgen dat de belegger recente activiteiten doorleest via een beveiligd kanaal via internet.

Op elk moment kan de belegger de rechten intrekken van de persoon of entiteit die de discretionaire rekening beheert. Dit soort actie kan worden ondernomen wanneer de belegger begint te vermoeden dat de beheerder geen beslissingen neemt die in het belang van de belegger zijn. Op andere momenten wil de belegger misschien gewoon actiever betrokken worden bij het beleggingsproces. Wanneer dit het geval is, kunnen de beheerder van de discretionaire rekening en de belegger een plan ontwikkelen om verschillende managementfuncties stapsgewijs aan de belegger over te dragen, waardoor een zekere mate van continuïteit wordt gewaarborgd tijdens de migratie van verantwoordelijkheden.