Wat is een discretionaire account?

Discretionaire rekeningen zijn beleggingsrekeningen die zijn gestructureerd om de makelaar of een andere geautoriseerde persoon in staat te stellen de activa van de belegger te beheren zonder de noodzaak om de transacties met de belegger vooraf te wissen.Deze aanpak wordt meestal gebruikt wanneer de belegger veel vertrouwen heeft in een bepaald brokeragehuis of een individu en zich comfortabel genoeg voelt om alle handelsbeslissingen aan de makelaar of andere persoon over te dragen.Hoewel de bevoegdheid om handelsbeslissingen te nemen namens een belegger aanwezig is met elke discretionaire rekening, blijft de belegger de eigenaar van de rekening en heeft de mogelijkheid om op elk moment voorrechten in te trekken.

Soms aangeduid als een gecontroleerde account of beheerde account, is het echte voordeel van een discretionaire account dat het de belegger in staat stelt om betrokken te zijn bij het beleggingsproces zoals hij of zij wenst.Personen die extreem druk zijn met carrière- of familiebedrijven, vinden vaak het creëren van een discretionaire rekening de ideale manier om een beleggingsportefeuille te laten groeien.Omdat iemand die betrouwbaar is, de investeringen beheert, is het niet nodig dat de belegger tijd besteden aan het onderzoeken van potentiële aankopen, het projecteren van toekomstige prestaties of zich afvragen of een bepaalde beveiliging in de nabije toekomst te koop moet worden aangeboden.

De belegger die ervoor kiest om zijn of haar portfolio door een derde partij te laten beheerd hebben, heeft altijd de mogelijkheid om te kijken naar de huidige status van de belangen, hun huidige prestatieniveaus en hoeveel rendement in een recente periode is gegenereerd.Het is niet ongebruikelijk voor de manager van de discretionaire account om de belegger periodieke rapporten te voorzien of de belegger te regelen om recente activiteiten via een beveiligd kanaal via internet te bekijken.

Op elk moment heeft de belegger de mogelijkheid om de privileges van de persoon of entiteit in te trekken die de discretionaire rekening beheren.Dit soort actie kan worden ondernomen wanneer de belegger begint te vermoeden dat de manager geen beslissingen neemt die in het beste belang van de belegger zijn.Op andere momenten wil de belegger gewoon actiever betrokken zijn bij het beleggingsproces.Wanneer dit het geval is, kan de manager van de discretionaire rekening en de belegger een plan ontwikkelen om verschillende managementfuncties stapsgewijs aan de belegger over te dragen, waardoor een zekere mate van continuïteit wordt gewaarborgd tijdens de migratie van verantwoordelijkheden.