Qu'est-ce qu'un compte discrétionnaire?
Les comptes discrétionnaires sont des comptes d'investissement qui sont structurés pour permettre au courtier ou à une autre personne autorisée à gérer les actifs de l'investisseur sans avoir à effacer les transactions avec l'investisseur à l'avance. Cette approche est généralement employée lorsque l'investisseur a beaucoup de confiance dans une maison de courtage donnée ou un individu et se sent suffisamment à l'aise pour remettre toutes les décisions de négociation au courtier ou à une autre personne. Bien que le pouvoir de prendre des décisions commerciales au nom d'un investisseur soit présent avec tout compte discrétionnaire, l'investisseur reste le propriétaire du compte et a la capacité de révoquer les privilèges à tout moment.
Parfois appelé compte contrôlé ou compte géré, l'avantage réel d'un compte discrétionnaire est qu'il permet à l'investisseur d'être impliqué dans le processus d'investissement comme il le souhaite. Les personnes extrêmement occupées par des préoccupations de carrière ou de famille trouvent souvent la création d'un discrétionnairereprésentent le moyen idéal de développer un portefeuille d'investissement. Parce qu'une personne digne de confiance gère les investissements, il n'est pas nécessaire que l'investisseur passe du temps à rechercher des achats potentiels, à projeter des performances futures ou à se demander si une garantie donnée devrait être mise en vente dans un avenir proche.
L'investisseur qui choisit de faire gérer son portefeuille géré par un tiers a toujours la capacité de regarder le statut actuel des avoirs, leurs niveaux de performance actuels et la quantité de rendement générée au cours d'une période récente. Il n'est pas rare que le gestionnaire du compte discrétionnaire de fournir à l'investisseur des rapports périodiques ou d'organiser pour l'investisseur parvient à une activité récente via un canal sécurisé sur Internet.
À tout moment, l'investisseur a la capacité de révoquer les privilèges de l'individu ou de l'entité gérant l'accou discrétionnaireNt. Ce type d'action peut être pris lorsque l'investisseur commence à soupçonner que le gestionnaire ne prend pas de décisions qui sont dans le meilleur intérêt de l'investisseur. À d'autres moments, l'investisseur peut simplement souhaiter s'impliquer plus activement dans le processus d'investissement. Lorsque c'est le cas, le gestionnaire du compte discrétionnaire et l'investisseur peuvent élaborer un plan pour remettre progressivement diverses fonctions de gestion vers l'investisseur, assurant ainsi un certain degré de continuité pendant la migration des responsabilités.