O que é uma conta discricionária?
Contas discricionárias são contas de investimento estruturadas para permitir que o corretor ou outro indivíduo autorizado gerencie os ativos do investidor sem a necessidade de limpar as transações com o investidor com antecedência. Essa abordagem geralmente é empregada quando o investidor tem muita confiança em uma determinada corretora ou em um indivíduo e se sente confortável o suficiente para entregar todas as decisões comerciais ao corretor ou a outra pessoa. Embora a autoridade para tomar decisões comerciais em nome de um investidor esteja presente com qualquer conta discricionária, o investidor continua sendo o proprietário da conta e tem a capacidade de revogar os privilégios a qualquer momento.
Às vezes chamado de conta controlada ou conta gerenciada, a verdadeira vantagem de uma conta discricionária é que ela permita que o investidor esteja envolvido no processo de investimento como ele deseja. Indivíduos que estão extremamente ocupados com preocupações de carreira ou família geralmente encontram a criação de um discricionárioConta a maneira ideal de aumentar um portfólio de investimentos. Como alguém confiável está gerenciando os investimentos, não há necessidade de o investidor gastar tempo pesquisando compras em potencial, projetando performances futuras ou se perguntando se uma determinada segurança deve ser colocada à venda em um futuro próximo.
O investidor que escolhe ter seu portfólio administrado por terceiros sempre tem a capacidade de analisar o status atual das participações, seus níveis atuais de desempenho e quanto de retorno foi gerado em um período recente. Não é incomum que o gerente da conta discricionária forneça aos investidores relatórios periódicos ou providencie o investidor para ler atividades recentes por meio de um canal seguro pela Internet.
A qualquer momento, o investidor tem a capacidade de revogar os privilégios do indivíduo ou entidade que gerencia o ACCOU discricionáriont. Esse tipo de ação pode ser tomado quando o investidor começa a suspeitar que o gerente não está tomando decisões que são do melhor interesse do investidor. Em outros momentos, o investidor pode simplesmente querer se envolver mais ativamente no processo de investimento. Quando esse é o caso, o gerente da conta discricionária e o investidor podem desenvolver um plano para entregar incrementalmente várias funções de gerenciamento ao investidor, garantindo assim algum grau de continuidade durante a migração de responsabilidades.