Vad är ett diskretionärt konto?

Diskretionära konton är investeringskonton som är strukturerade så att mäklaren eller en annan behörig person kan hantera investerarnas tillgångar utan att behöva rensa transaktionerna med investeraren i förväg. Detta tillvägagångssätt används vanligtvis när investeraren har ett stort förtroende för ett givet mäklarhus eller en person och känner sig tillräckligt bekväm för att överlåta alla handelsbeslut till mäklaren eller annan person. Medan behörigheten att fatta handelsbeslut för en investerares räkning finns med något diskretionärt konto, förblir investeraren ägaren till kontot och har möjligheten att återkalla privilegier när som helst.

Ibland kallas ett kontrollerat konto eller hanterat konto. Den verkliga fördelen med ett diskretionärt konto är att det gör det möjligt för investeraren att delta i investeringsprocessen som han eller hon önskar. Personer som är oerhört upptagna med karriär- eller familjeproblem tycker ofta skapandet av ett diskretionärt konto som det ideala sättet att växa en investeringsportfölj. Eftersom någon pålitlig hanterar investeringarna, finns det inget behov av att investeraren lägger tid på att undersöka potentiella inköp, projicera framtida föreställningar eller undrar om en viss säkerhet ska läggas ut för försäljning inom en snar framtid.

Den investerare som väljer att få sin portfölj förvaltas av en tredje part har alltid förmågan att titta på innehavens aktuella status, deras nuvarande resultatnivåer och hur mycket avkastning som genererats under en ny period. Det är inte ovanligt att chefen för det diskretionära kontot varken förser investeraren med periodiska rapporter eller ordnar för investeraren att granska den senaste aktiviteten via en säker kanal via Internet.

När som helst har investeraren möjlighet att återkalla privilegierna för den enskilda eller enheten som hanterar det diskretionära kontot. Denna typ av åtgärder kan vidtas när investeraren börjar misstänka att förvaltaren inte fattar beslut som är i investerarens bästa intresse. Vid andra tillfällen kanske investeraren helt enkelt vill bli mer aktivt involverad i investeringsprocessen. När så är fallet kan chefen för det diskretionära kontot och investeraren utveckla en plan för att stegvis överlåta olika förvaltningsfunktioner till investeraren, och därmed säkerställa en viss grad av kontinuitet under ansvarsflyttningen.