Hva er en skjønnsmessig konto?

Diskresjonære kontoer er investeringskontoer som er strukturert slik at megleren eller en annen autorisert person kan administrere eiendelene til investoren uten behov for å fjerne transaksjonene med investoren på forhånd. Denne tilnærmingen brukes vanligvis når investoren har stor tillit til et gitt meglerhus eller en person og føler seg komfortabel nok til å vende alle handelsbeslutninger til megleren eller annen person. Mens myndigheten til å ta handelsbeslutninger på vegne av en investor er til stede med en hvilken som helst skjønnsmessig konto, forblir investoren eier av kontoen og har muligheten til å tilbakekalle privilegier når som helst.

Noen ganger referert til som en kontrollert konto eller administrert konto, er den reelle fordelen med en skjønnsmessig konto at den gjør det mulig for investoren å være involvert i investeringsprosessen slik han eller hun ønsker. Personer som er ekstremt opptatt av karriere- eller familieproblemer, finner ofte opprettelsen av en skjønnsmessig konto den ideelle måten å vokse en investeringsportefølje på. Fordi noen pålitelige administrerer investeringene, er det ikke noe behov for at investoren bruker tid på å undersøke potensielle kjøp, projisere fremtidige forestillinger eller lurer på om en gitt sikkerhet skal legges ut for salg i løpet av en nær fremtid.

Investoren som velger å få sin portefølje administrert av en tredjepart, har alltid muligheten til å se på statusen til beholdningene, deres nåværende ytelsesnivåer og hvor mye avkastningen som ble generert i løpet av en ny periode. Det er ikke uvanlig at lederen av den skjønnsmessige kontoen verken forsyner investoren med periodiske rapporter, eller sørger for at investoren kan lese nyere aktivitet via en sikker kanal over Internett.

Når som helst har investoren muligheten til å tilbakekalle privilegiene til den enkelte eller enheten som forvalter den skjønnsmessige kontoen. Denne typen handlinger kan iverksettes når investoren begynner å mistenke at lederen ikke tar beslutninger som er til beste for investoren. Andre ganger kan investoren ganske enkelt ønske å bli mer aktivt involvert i investeringsprosessen. Når dette er tilfelle, kan sjefen for den skjønnsmessige kontoen og investoren utvikle en plan for trinnvis å overføre ulike styringsfunksjoner til investoren, og dermed sikre en viss grad av kontinuitet under ansvarsflyttingen.