裁量アカウントとは何ですか？

裁量口座は、投資家との取引を事前に清算する必要なく、ブローカーまたは別の許可された個人が投資家の資産を管理できるように構成された投資口座です。 通常、このアプローチは、投資家が特定の証券会社または個人に大きな信頼を寄せており、すべての取引決定を証券会社または他の人に引き継ぐのに十分な安心感がある場合に採用されます。 投資家に代わって取引を決定する権限は任意のアカウントにありますが、投資家はアカウントの所有者のままであり、いつでも特権を取り消すことができます。

管理アカウントまたは管理アカウントと呼ばれることもありますが、自由裁量アカウントの本当の利点は、投資家が希望どおりに投資プロセスに関与できることです。 キャリアや家族の問題で非常に忙しい人は、自由裁量のアカウントの作成が投資ポートフォリオを成長させる理想的な方法であると感じることがよくあります。 信頼できる誰かが投資を管理しているため、投資家が潜在的な購入の調査、将来のパフォーマンスの予測、または特定のセキュリティが近い将来に売りに出されるべきかどうかについて時間を費やす必要はありません。

第三者がポートフォリオを管理することを選択した投資家は、保有の現在のステータス、現在のパフォーマンスレベル、および最近の期間にどれだけの収益が発生したかを常に確認することができます。 裁量口座の管理者が投資家に定期的なレポートを提供したり、投資家がインターネット上の安全なチャネルを介して最近の活動を閲覧したりすることは珍しくありません。

投資家はいつでも、任意口座を管理する個人または団体の特権を取り消すことができます。 このタイプのアクションは、投資家が、投資家にとって最大の利益となる意思決定をマネジャーが行っていないと疑い始めたときに行われます。 他の場合には、投資家は単に投資プロセスにより積極的に関与することを望むかもしれません。 この場合、裁量口座の管理者と投資家は、投資家にさまざまな管理機能を段階的に引き継ぐ計画を策定し、責任の移行中にある程度の継続性を確保できます。