¿Qué es una inversión basada en tarifas?
Una inversión basada en tarifas es un tipo de oportunidad financiera que estructura la compensación al asesor financiero en función de los activos en poder del cliente, en lugar de una comisión que se recopila en cada transacción realizada en nombre de ese inversor. Dependiendo de las circunstancias financieras del inversor, una compensación de este plan puede ser significativamente más rentable que el enfoque de comisión más tradicional. Como incentivo adicional, hay mucho menos potencial para que los corredores o distribuidores participen en lo que se conoce como agitación, si la compensación se basa en el valor de los activos del cliente en lugar del número de operaciones realizadas.
Con un enfoque de inversión basado en tarifas, los términos requerirán que el corredor o asesor reciba una compensación que equivale a un porcentaje específico de los activos del cliente que se administran en la cuenta de inversión. Este enfoque alienta al corredor a trabajar con formas de asegurar inversiones que finalmente benefician al cliente y lo hagan posiblesE para que ese corredor gane más de la mayor riqueza de ese cliente. Dado que el enfoque es encontrar y asegurar los mejores activos y menos en el uso de intrincadas estrategias de compra/venta que involucran múltiples transacciones, el asesor querrá ayudar al cliente a elegir las tenencias que mantengan la cuenta de inversión de manera constante.
El beneficio financiero de una estrategia de inversión basada en tarifas se extiende tanto al cliente como al corredor o asesor. Los clientes a menudo encontrarán que los corredores se centran más en los oficios que probablemente continúen generando ingresos a largo plazo, un factor que ayuda a fortalecer las posiciones financieras de esos clientes. Los corredores a su vez pueden participar en actividades que aumentan incrementalmente el valor de la cuenta del cliente, lo que a su vez significa una compensación consistentemente mayor.
Otro beneficio clave del enfoque de inversión basado en tarifas es que ayuda a minimiZe el potencial de lo que se conoce como agitación. El agitación es una práctica éticamente cuestionable en la que un asesor realiza constantemente transacciones en nombre del cliente para aumentar más comisiones, obteniendo algo de cada una de las transacciones realizadas. Este tipo de comercio excesivo puede socavar la relación entre un corredor y el cliente, al tiempo que limita las devoluciones que recibe el cliente. Dado que un enfoque de inversión basado en tarifas significa que el corredor no hace más a menos que aumente el valor de la cuenta de inversión, no es necesario participar en una serie de operaciones que no son realmente necesarias o en el mejor interés del cliente.