Co to jest inwestycja oparta na opłatach?
Inwestycja oparta na opłatach to rodzaj możliwości finansowej, która kształtuje rekompensatę dla doradcy finansowego na podstawie aktywów posiadanych przez klienta, a nie prowizję pobieraną za każdą transakcję przeprowadzoną w imieniu tego inwestora. W zależności od sytuacji finansowej inwestora rekompensata za ten plan może być znacznie bardziej opłacalna niż bardziej tradycyjne podejście prowizyjne. Jako dodatkową zachętę brokerzy lub dealerzy mają znacznie mniejsze możliwości angażowania się w tzw. Ubijanie, jeśli rekompensata opiera się na wartości aktywów klienta, a nie na liczbie przeprowadzonych transakcji.
W przypadku podejścia inwestycyjnego opartego na opłatach warunki będą wymagać od brokera lub doradcy otrzymania rekompensaty w wysokości określonego procentu aktywów klienta zarządzanych na rachunku inwestycyjnym. Takie podejście zachęca brokera do pracy nad sposobami zabezpieczenia inwestycji, które ostatecznie przynoszą korzyść klientowi i umożliwiają temu brokerowi zarabianie więcej na zwiększonym bogactwie tego klienta. Ponieważ nacisk kładziony jest na wyszukiwanie i zabezpieczanie najlepszych aktywów, a mniej na stosowanie skomplikowanych strategii kupna / sprzedaży, które obejmują wiele transakcji, doradca będzie chciał pomóc klientowi w wyborze pakietów, które utrzymają wartość rachunku inwestycyjnego.
Korzyści finansowe wynikające z strategii inwestycyjnej opartej na opłatach dotyczą zarówno klienta, jak i brokera lub doradcy. Klienci często stwierdzają, że brokerzy bardziej koncentrują się na transakcjach, które prawdopodobnie będą nadal generować przychody w długim okresie, co pomaga wzmocnić pozycję finansową tych klientów. Z kolei brokerzy mogą angażować się w działania, które stopniowo zwiększają wartość konta klienta, co z kolei oznacza konsekwentnie większe wynagrodzenie.
Inną kluczową korzyścią opartą na opłatach podejście inwestycyjne jest to, że pomaga zminimalizować potencjał tzw. Ubijania. Rezygnacja z pracy jest etycznie wątpliwą praktyką, w której doradca stale dokonuje transakcji w imieniu klienta, aby zwiększyć prowizje, zarabiając na każdej z zawartych transakcji. Ten rodzaj nadmiernego handlu może podważyć relacje między brokerem a klientem, jednocześnie ograniczając zwroty otrzymywane przez klienta. Ponieważ podejście inwestycyjne oparte na opłatach oznacza, że broker nie zarabia więcej, dopóki wartość rachunku inwestycyjnego nie wzrośnie, nie ma potrzeby angażowania się w szereg transakcji, które nie są tak naprawdę konieczne lub w najlepszym interesie klienta.