O que é um investimento baseado em honorários?

Um investimento baseado em honorários é um tipo de oportunidade financeira que estrutura a remuneração do consultor financeiro com base nos ativos mantidos pelo cliente, em vez de uma comissão coletada em cada transação realizada em nome desse investidor. Dependendo das circunstâncias financeiras do investidor, uma remuneração desse plano pode ser significativamente mais econômica do que a abordagem de comissão mais tradicional. Como incentivo adicional, há muito menos potencial para os corretores ou negociantes se envolverem no que é conhecido como agitação, se a remuneração for baseada no valor dos ativos do cliente, e não no número de negociações realizadas.

Com uma abordagem de investimento baseada em taxas, os termos exigirão que o corretor ou consultor receba uma compensação que equivale a uma porcentagem específica dos ativos do cliente que são gerenciados na conta de investimento. Essa abordagem incentiva o corretor a trabalhar com formas de garantir investimentos que, em última análise, beneficiem o cliente e possibilitem que ele ganhe mais com o aumento da riqueza desse cliente. Como o foco é encontrar e garantir os melhores ativos e menos usar estratégias complexas de compra / venda que envolvam várias transações, o consultor desejará ajudar o cliente a escolher participações que mantenham a conta de investimento sempre aumentando em valor.

O benefício financeiro de uma estratégia de investimento baseada em taxas se estende ao cliente e ao corretor ou consultor. Os clientes geralmente descobrem que os corretores se concentram mais em negócios que provavelmente continuarão gerando receita a longo prazo, um fator que ajuda a fortalecer as posições financeiras desses clientes. Os corretores, por sua vez, podem se engajar em atividades que aumentam gradualmente o valor da conta do cliente, o que, por sua vez, significa uma compensação consistentemente maior.

Outro benefício importante da abordagem de investimento com base em taxas é que ela ajuda a minimizar o potencial do que é conhecido como agitação. A agitação é uma prática eticamente questionável na qual um consultor está constantemente fazendo transações em nome do cliente para aumentar mais comissões, ganhando algo com cada uma das transações realizadas. Esse tipo de negociação em excesso pode prejudicar o relacionamento entre um corretor e o cliente, além de limitar os retornos que o cliente recebe. Como uma abordagem de investimento com base em taxas significa que o corretor não ganha mais, a menos que o valor da conta de investimento aumente, não há necessidade de se envolver em uma série de negociações que não são realmente necessárias ou que sejam do interesse do cliente.