O que é um investimento baseado em taxas?

Um investimento baseado em taxas é um tipo de oportunidade financeira que estrutura a compensação ao consultor financeiro com base nos ativos mantidos pelo cliente, em vez de uma comissão coletada em cada transação realizada em nome desse investidor. Dependendo das circunstâncias financeiras do investidor, uma compensação desse plano pode ser significativamente mais econômica do que a abordagem da comissão mais tradicional. Como um incentivo adicional, há muito menos potencial para os corretores ou revendedores se envolverem no que é conhecido como agitação, se a compensação se basear no valor dos ativos do cliente, e não no número de negociações conduzidas.

Com uma abordagem de investimento baseada em taxas, os termos exigirão o corretor ou consultor para receber uma compensação que equivale a uma porcentagem específica dos ativos do cliente que são gerenciados na conta de investimento. Essa abordagem incentiva o corretor a trabalhar com maneiras de proteger investimentos que finalmente beneficiam o cliente e tornam -o possívelE para que esse corretor ganhe mais com o aumento da riqueza desse cliente. Como o foco é encontrar e proteger os melhores ativos e menos no uso de estratégias complexas de compra/venda que envolvem várias transações, o consultor desejará ajudar o cliente a escolher participações que mantenham a conta de investimento aumentando consistentemente em valor.

O benefício financeiro de uma estratégia de investimento baseada em taxas se estende ao cliente e ao corretor ou consultor. Os clientes costumam descobrir que os corretores se concentram mais nas negociações que provavelmente continuarão gerando receita a longo prazo, um fator que ajuda a fortalecer as posições financeiras desses clientes. Os corretores, por sua vez, podem se envolver em atividades que aumentam de forma incremental o valor da conta do cliente, o que, por sua vez, significa compensação consistentemente maior.

Outro benefício importante da abordagem de investimento baseado em taxas é que ela ajuda a minimiZe o potencial para o que é conhecido como agitação. A agitação é uma prática eticamente questionável, na qual um consultor está constantemente fazendo transações em nome do cliente, a fim de aumentar mais comissões, ganhando algo com cada uma das transações colocadas. Esse tipo de negociação excessiva pode minar o relacionamento entre um corretor e o cliente, além de limitar os retornos que o cliente recebe. Como uma abordagem de investimento baseada em taxas significa que o corretor não ganha mais, a menos que o valor da conta de investimento aumente, não há necessidade de se envolver em uma série de negociações que não são realmente necessárias ou no melhor interesse do cliente.