Wat is een op kosten gebaseerde belegging?

Een op kosten gebaseerde belegging is een soort financiële mogelijkheid die de compensatie voor de financieel adviseur structureert op basis van de activa die door de cliënt worden gehouden, in plaats van een commissie die wordt geïnd voor elke transactie die namens die belegger wordt uitgevoerd. Afhankelijk van de financiële omstandigheden van de belegger kan een compensatie van dit plan aanzienlijk kosteneffectiever zijn dan de meer traditionele commissiebenadering. Als een extra stimulans, is er veel minder potentieel voor makelaars of dealers om zich bezig te houden met wat bekend staat als karnen, als de compensatie gebaseerd is op de waarde van de activa van de klant in plaats van het aantal uitgevoerde transacties.

Met een op kosten gebaseerde beleggingsbenadering zullen de voorwaarden ervoor zorgen dat de makelaar of adviseur een vergoeding ontvangt die overeenkomt met een specifiek percentage van de activa van de klant die worden beheerd op de beleggingsrekening. Deze aanpak moedigt de makelaar aan om te werken met manieren om investeringen te beveiligen die uiteindelijk de klant ten goede komen en het voor die makelaar mogelijk maken om meer te verdienen aan de toegenomen rijkdom van die klant. Aangezien de focus ligt op het vinden en veiligstellen van de beste activa en minder op het gebruik van ingewikkelde koop- / verkoopstrategieën waarbij meerdere transacties betrokken zijn, zal de adviseur de klant willen helpen om posities te kiezen die ervoor zorgen dat de beleggingsrekening constant in waarde toeneemt.

Het financiële voordeel van een op kosten gebaseerde beleggingsstrategie strekt zich uit tot zowel de klant als de makelaar of adviseur. Klanten zullen vaak merken dat makelaars zich meer richten op transacties die op de lange termijn waarschijnlijk inkomsten blijven genereren, een factor die helpt om de financiële posities van die klanten te versterken. Makelaars kunnen op hun beurt activiteiten ondernemen die de waarde van de account van de klant geleidelijk verhogen, wat op zijn beurt een consequent hogere vergoeding betekent.

Een ander belangrijk voordeel van de op kosten gebaseerde beleggingsbenadering is dat deze het potentieel voor wat bekend staat als karnen helpt te minimaliseren. Churning is een ethisch twijfelachtige praktijk waarbij een adviseur voortdurend transacties uitvoert namens de klant om meer commissies op te voeren en iets te verdienen met elk van de geplaatste transacties. Dit type overhandelen kan de relatie tussen een broker en de klant ondermijnen, terwijl het ook het rendement beperkt dat de klant ontvangt. Omdat een op kosten gebaseerde beleggingsbenadering betekent dat de makelaar niet meer verdient tenzij de waarde van de beleggingsrekening toeneemt, is het niet nodig om een ​​reeks transacties uit te voeren die niet echt nodig zijn of in het beste belang van de klant.