¿Qué es un banco en alta mar?
Un banco offshore es una institución bancaria ubicada fuera del país o la jurisdicción de la residencia de un titular de la cuenta. Por ejemplo, si un residente de los Estados Unidos abre una cuenta bancaria en Suiza, el banco suizo se conoce como un banco en alta mar. Algunas personas abren cuentas bancarias en otros países para proteger su dinero de la ley donde viven o para protegerlo de los acreedores, aunque otros pueden tener razones más inocentes para abrir este tipo de cuenta. La banca en alta mar suele ser legal, aunque las leyes que rigen esta práctica pueden variar de la jurisdicción a la jurisdicción.
El término banco offshore básicamente significa un banco extranjero. Por ejemplo, para un ciudadano francés, un banco español se consideraría un banco en alta mar. A menudo, los bancos en alta mar están dispuestos a aceptar depósitos de depositantes que son ciudadanos de una variedad de países en lugar de exigir que todos los depósitos provengan de ciudadanos en sus propios países. Más depositantes significan más dinero que el banco tiene para operarsy inversiones. Como tal, los bancos pueden tener buenas razones para asumir depositantes extranjeros.
En la mayoría de los lugares, un depositante puede abrir una cuenta con un banco en alta mar sin entrar en conflicto de la ley. Sin embargo, si un individuo deposita el dinero de los tratos ilegales en dicha cuenta, podría enfrentar problemas legales. Dependiendo de las leyes del país del cual el depositante es ciudadano y las leyes del país extranjero en el que se encuentra su banco, el dinero de un depositante puede estar a salvo de la incautación por el sistema legal de su propio país. Sin embargo, el individuo puede enfrentar un enjuiciamiento legal por cualquier actividad ilegal en la que se involucre.
Algunas personas pueden ver un banco en alta mar como la configuración perfecta para ocultar dinero de las autoridades fiscales en sus países. Dependiendo de las leyes en ambos países, el dinero puede estar fuera del alcance de las autoridades fiscales. Un individuo que es declarado culpable de evasión fiscal podríaSin embargo, todavía enfrenta el tiempo de la cárcel, sin importar dónde haya decidido colocar su dinero.
Una persona también puede abrir una cuenta con un banco offshore para proteger su dinero de los acreedores. Las leyes de un país extranjero pueden hacer que sea difícil o incluso imposible para los acreedores en su propio país tener en sus manos sus fondos. Como tal, un banco en alta mar puede ser un refugio seguro para las personas preocupadas por enfrentar demandas iniciadas por los acreedores.
También hay otras razones legítimas y legales que una persona puede abrir una cuenta en alta mar. Por ejemplo, si una persona viaja con frecuencia a un país extranjero, puede preferir tener una cuenta extranjera para facilitar el manejo de sus fondos. Del mismo modo, una persona puede desear depositar su dinero en un país que sea más financieramente estable que el suyo. Además, puede haber formas legales de ahorrar en impuestos con una cuenta offshore, y algunos pueden ofrecer tasas de interés atractivas.