Wat is een offshore bank?
Een offshore bank is een bankinstelling buiten het land of rechtsgebied van de woonplaats van een rekeninghouder. Als een inwoner van de Verenigde Staten bijvoorbeeld een bankrekening in Zwitserland opent, wordt de Zwitserse bank een offshore-bank genoemd. Sommige mensen openen bankrekeningen in andere landen om hun geld te beschermen tegen de wet waar ze wonen of om het te beschermen tegen schuldeisers, hoewel anderen meer onschuldige redenen kunnen hebben om dit type rekening te openen. Offshore bankieren is meestal legaal, hoewel de wetten die deze praktijk regelen van rechtsgebied tot rechtsgebied kunnen verschillen.
De term offshore bank betekent in feite een buitenlandse bank. Voor een Frans staatsburger wordt een Spaanse bank bijvoorbeeld als een offshore-bank beschouwd. Vaak zijn offshore-banken bereid om deposito's te accepteren van spaarders die burgers zijn van verschillende landen in plaats van te eisen dat alle deposito's van burgers in hun eigen land komen. Meer spaarders betekenen meer geld dat de bank heeft voor operaties en investeringen. Als zodanig kunnen banken goede redenen hebben om buitenlandse spaarders in dienst te nemen.
Op de meeste plaatsen kan een deposant een rekening openen bij een offshore-bank zonder zich aan de wet te houden. Als een persoon geld van illegale transacties op een dergelijke rekening stort, kan hij echter juridische problemen ondervinden. Afhankelijk van de wetten van het land waarvan de inlegger een burger is en de wetten van het buitenland waar zijn bank is gevestigd, kan het geld van een inlegger veilig zijn voor inbeslagname door het rechtsstelsel van zijn eigen land. Het individu kan echter worden vervolgd voor illegale activiteiten waarbij hij betrokken is.
Sommige mensen zien een offshore bank als de perfecte manier om geld te verbergen voor de belastingdienst in hun land. Afhankelijk van de wetgeving in beide landen, kan het geld buiten het bereik van de belastingdienst liggen. Een persoon die schuldig wordt bevonden aan belastingontduiking, kan echter nog steeds in de gevangenis zitten, ongeacht waar hij heeft besloten zijn geld te plaatsen.
Een persoon kan ook een rekening openen bij een offshore bank om zijn geld tegen schuldeisers te beschermen. De wetten van een vreemd land kunnen het voor schuldeisers in zijn eigen land moeilijk of zelfs onmogelijk maken om zijn fondsen in handen te krijgen. Als zodanig kan een offshore bank een veilige haven zijn voor personen die zich zorgen maken over rechtszaken die door schuldeisers worden geïnitieerd.
Er zijn ook andere legitieme, juridische redenen waarom een persoon een offshore-account kan openen. Als iemand bijvoorbeeld vaak naar een ander land reist, heeft hij misschien liever een buitenlandse rekening om het omgaan met zijn geld te vergemakkelijken. Evenzo kan een persoon zijn geld willen storten in een land dat financieel stabieler is dan het zijne. Bovendien kunnen er legale manieren zijn om te besparen op belastingen met een offshore-account, en sommige bieden aantrekkelijke rentetarieven.