O que é um banco offshore?
Um banco offshore é uma instituição bancária localizada fora do país ou jurisdição da residência de um titular de conta. Por exemplo, se um morador dos Estados Unidos abrir uma conta bancária na Suíça, o banco suíço é chamado de banco offshore. Algumas pessoas abrem contas bancárias em outros países, a fim de proteger seu dinheiro da lei em que vivem ou para protegê -lo dos credores, embora outros possam ter motivos mais inocentes para abrir esse tipo de conta. O setor bancário offshore geralmente é legal, embora as leis que regem essa prática possam variar de jurisdição à jurisdição.
O termo Banco Offshore significa basicamente um banco estrangeiro. Por exemplo, para um cidadão francês, um banco espanhol seria considerado um banco offshore. Freqüentemente, os bancos offshore estão dispostos a aceitar depósitos de depositantes que são cidadãos de uma variedade de países, em vez de exigir que todos os depósitos venham de cidadãos em seus próprios países. Mais depositantes significam mais dinheiro que o banco tem para operaçãos e investimentos. Como tal, os bancos podem ter boas razões para enfrentar depositantes estrangeiros.
Na maioria dos lugares, um depositante pode abrir uma conta com um banco offshore sem entrar em conflito com a lei. Se um indivíduo depositar dinheiro de negociações ilegais em tal conta, no entanto, ele poderá enfrentar questões legais. Dependendo das leis do país em que o depositante é cidadão e das leis do país estrangeiro em que seu banco está localizado, o dinheiro de um depositante pode estar a salvo da apreensão pelo sistema legal de seu próprio país. O indivíduo pode enfrentar um processo legal por qualquer atividade ilegal na qual ele se envolve, no entanto.
Algumas pessoas podem ver um banco offshore como a configuração perfeita para esconder dinheiro das autoridades fiscais em seus países. Dependendo das leis nos dois países, o dinheiro pode estar fora do alcance das autoridades fiscais. Um indivíduo considerado culpado de sonegação de impostos poderiaAinda enfrenta o tempo de prisão, no entanto, não importa onde ele tenha decidido colocar seu dinheiro.
Uma pessoa também pode abrir uma conta com um banco offshore para proteger seu dinheiro dos credores. As leis de um país estrangeiro podem tornar difícil ou até impossível para os credores em seu próprio país colocar as mãos em seus fundos. Como tal, um banco offshore pode ser um refúgio seguro para indivíduos preocupados em enfrentar ações judiciais iniciadas pelos credores.
Há também outras razões legítimas e legais de uma pessoa pode abrir uma conta offshore. Por exemplo, se uma pessoa viaja a um país estrangeiro com frequência, pode preferir ter uma conta estrangeira para facilitar o manuseio de seus fundos. Da mesma forma, uma pessoa pode querer depositar seu dinheiro em um país mais estável financeiramente que o seu. Além disso, pode haver maneiras legais de economizar impostos com uma conta offshore, e alguns podem oferecer taxas de juros atraentes.