オフショア銀行とは？

オフショア銀行は、国外または口座所持者の居住地の管轄外にある銀行機関です。 たとえば、米国の居住者がスイスで銀行口座を開設する場合、スイスの銀行はオフショア銀行と呼ばれます。 他の国では、自分の住んでいる法律からお金を保護するため、または債権者から保護するために銀行口座を開設する人もいますが、このタイプの口座を開設するより無害な理由がある人もいます。 オフショアバンキングは通常合法ですが、この慣行を管理する法律は管轄によって異なる場合があります。

オフショア銀行という用語は、基本的に外国銀行を意味します。 たとえば、フランス国民にとって、スペインの銀行はオフショア銀行と見なされます。 多くの場合、オフショア銀行は、すべての国の預金を自国の市民から取得するのではなく、さまざまな国の市民である預金者からの預金を受け入れます。 預金者が増えると、銀行が運営や投資に使うお金が増えます。 そのため、銀行は外国の預金者を引き受ける十分な理由があるかもしれません。

ほとんどの場所で、預金者は法律に違反することなくオフショア銀行で口座を開設できます。 しかし、個人がそのような口座に違法取引からお金を預けると、法的問題に直面する可能性があります。 預金者が市民である国の法律および銀行が所在する外国の法律によっては、預金者のお金は自国の法制度による押収から安全である場合があります。 ただし、個人が関与する違​​法行為については、法的訴追を受ける場合があります。

一部の人々は、国の税務当局からお金を隠すための完璧なセットアップとしてオフショア銀行を見るかもしれません。 両国の法律によっては、税務当局の手が届かない場合があります。 しかし、脱税の罪を犯したと判断された個人は、彼がどこにお金を入れることに決めたとしても、まだ刑務所の時間に直面する可能性があります。

人は、債権者から自分のお金を保護するために、オフショア銀行で口座を開くこともできます。 外国の法律は、自国の債権者が彼の資金を手に入れることを困難または不可能にする可能性があります。 このように、オフショア銀行は、債権者によって開始された訴訟に直面することを懸念する個人にとって安全な避難所であるかもしれません。

また、個人がオフショア口座を開設する正当な法的理由もあります。 たとえば、人が頻繁に外国に​​旅行する場合、彼は自分の資金の取り扱いを容易にするために外国の口座を持つことを好むかもしれません。 同様に、人は自分のお金よりも財政的に安定している国にお金を預けたいと思うかもしれません。 さらに、オフショア口座で税金を節約する法的方法があり、魅力的な金利を提供するものもあります。