¿Qué es la protección del inversor?
La protección del inversor es uno de los elementos más importantes de un mercado próspero de valores u otra institución de inversión financiera. En pocas palabras, la protección de los inversores es el esfuerzo para asegurarse de que aquellos que invierten su dinero en productos financieros regulados no sean defraudados por corredores u otras partes. El gobierno de los EE. UU. Mantiene algunas agencias reguladoras y operaciones destinadas a proporcionar protección a los inversores para aquellos que compran diversas oportunidades de inversión.
Es importante tener en cuenta que, a diferencia del seguro gubernamental para depósitos monetarios, la protección de los inversores y el cliente no se extiende a cubrir las pérdidas cuando los valores o productos disminuyen en valor. Los inversores tienen que asumir la existencia de riesgo como parte de su oportunidad para obtener ganancias. La protección de los inversores se centra en asegurarse de que los inversores estén completamente informados sobre sus compras, que la actividad interna no amenaza el valor de algunas carteras para el enriquecimiento de otros, y que las tenencias no son simplemente "L" L "LOST ”en instancias de falla de corretaje.
La Corporación de Protección de Inversores de Valores o SIPC es una parte integral de la protección de los inversores en Estados Unidos. Esta agencia proporciona un sistema de reclamos para incidentes de "valores perdidos o faltantes" que pueden ocurrir en una falla de corretaje o una situación similar. El SIPC describe la elegibilidad específica para sus servicios en su sitio web.
En el mercado de valores de EE. UU., La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. También brinda una protección significativa para los inversores al intentar regular el mercado. Algunas reglas y regulaciones en Wall Street están destinadas a prohibir el comercio de información privilegiada, donde las personas pueden usar información exclusiva sobre eventos futuros para obtener transacciones de acciones oportunas que pueden disminuir el valor de los valores restantes. La SEC también evalúa a las empresas que cotizan en bolsa para informes de contabilidad precisos a los accionistas.
en términosDe su alcance y poder generales, la idea de protección para los inversores ha generado un intenso debate. Algunas cuestionan si la SEC y las agencias relacionadas pueden "policial Wall Street", y si la protección de los inversores es parte del panorama financiero estadounidense. Mientras tanto, hay relativamente pocas salvaguardas contra los tipos más pequeños de administradores de fondos fraudulentos y otros proveedores que adquieren dinero de los inversores y posteriormente devalúan sus propios fondos.
Con ofertas de inversión que no forman parte de los intercambios que cotizan en bolsa, los inversores son particularmente vulnerables al fraude. Aunque las agencias federales investigan y procesan a algunas de estas personas, una parte de la inversión inteligente es hacer "diligencia debida" no solo en la solvencia de los valores financieros o las acciones involucradas en un comercio, sino también en las personas que administran pequeñas compañías de inversión. Muchas de las ofertas de inversión más informales están generalmente por debajo del radar de los reguladores federales y los profesionales de finanzasadvierte a los inversores que los vean con sospecha. Los cambios futuros en el sector financiero estadounidense pueden conducir a mejoras en la protección general de los inversores para todas las clases de personas que ponen su dinero en activos inciertos.