¿Qué es la protección del inversor?
La protección del inversor es uno de los elementos más importantes de un próspero mercado de valores u otra institución de inversión financiera. En pocas palabras, la protección de los inversores es el esfuerzo para asegurarse de que aquellos que invierten su dinero en productos financieros regulados no sean defraudados por corredores u otras partes. El gobierno de los Estados Unidos mantiene algunas agencias reguladoras y operaciones destinadas a proporcionar protección a los inversores para quienes compran diversas oportunidades de inversión.
Es importante tener en cuenta que, a diferencia del seguro gubernamental para depósitos monetarios, la protección de los inversores y los clientes no se extiende a cubrir pérdidas cuando los valores o productos disminuyen de valor. Los inversores deben asumir la existencia de riesgo como parte de su oportunidad de obtener ganancias. La protección del inversor se centra en asegurarse de que los inversores estén completamente informados sobre sus compras, que la actividad interna no amenace el valor de algunas carteras para el enriquecimiento de otras, y que las tenencias no se "pierdan" simplemente en casos de fallas de corretaje.
La Securities Investor Protection Corporation o SIPC es una parte integral de la protección de los inversores en Estados Unidos. Esta agencia proporciona un sistema de reclamos por incidentes de "valores perdidos o perdidos" que pueden ocurrir en una falla de corretaje o situación similar. El SIPC describe la elegibilidad específica para sus servicios en su sitio web.
En el mercado de valores de EE. UU., La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. También ofrece una protección significativa para los inversores al intentar regular el mercado. Algunas reglas y regulaciones en Wall Street tienen la intención de prohibir el uso de información privilegiada, donde las personas pueden usar información exclusiva sobre eventos futuros para obtener ganancias de transacciones de acciones oportunas que pueden disminuir el valor de los valores restantes. La SEC también evalúa a las empresas que cotizan en bolsa para obtener informes contables precisos para los accionistas.
En términos de su alcance y poder generales, la idea de protección para los inversores ha generado un intenso debate. Algunos cuestionan si la SEC y las agencias relacionadas pueden efectivamente "vigilar a Wall Street", y si la verdadera protección de los inversores es parte del panorama financiero estadounidense. Mientras tanto, hay relativamente pocas salvaguardas contra los tipos más pequeños de administradores de fondos fraudulentos y otros proveedores que toman el dinero de los inversores y posteriormente devaluan sus propios fondos.
Con ofertas de inversión que no forman parte de los intercambios que cotizan en bolsa, los inversores son particularmente vulnerables al fraude. Aunque las agencias federales sí investigan y procesan a algunas de estas personas, una parte de la inversión inteligente es hacer una "diligencia debida" no solo en la solvencia de los valores financieros o las acciones involucradas en un comercio, sino también en las personas que realizan pequeñas inversiones empresas. Muchas de las ofertas de inversión más informales generalmente están por debajo del radar de los reguladores federales, y los profesionales de finanzas advierten a los inversores que los vean con sospecha. Los cambios futuros en el sector financiero estadounidense pueden conducir a mejoras en la protección general de los inversores para todas las clases de personas que invierten su dinero en activos inciertos.