O que é proteção do investidor?
A proteção do investidor é um dos elementos mais importantes de um próspero mercado de valores mobiliários ou de outra instituição de investimento financeiro. Simplificando, a proteção dos investidores é o esforço para garantir que aqueles que investem seu dinheiro em produtos financeiros regulamentados não sejam enganados por corretores ou outras partes. O governo dos EUA mantém algumas agências e operações regulatórias que visam fornecer proteção aos investidores para aqueles que compram várias oportunidades de investimento.
É importante observar que, diferentemente do seguro do governo para depósitos monetários, o investidor e a proteção do cliente não se estende à cobertura de perdas quando os valores mobiliários ou os produtos diminuem de valor. Os investidores precisam assumir a existência de risco como parte de sua oportunidade de ganhos. A proteção dos investidores se concentra em garantir que os investidores estejam totalmente informados sobre suas compras, que a atividade interna não ameaça o valor de alguns portfólios para o enriquecimento de outros, e que as participações não são simplesmente “lOST ”em casos de falha da corretora.
A Securities Investor Protection Corporation ou SIPC é parte integrante da proteção dos investidores na América. Esta agência fornece um sistema de reivindicações para incidentes de "valores mobiliários perdidos ou perdidos" que podem acontecer em uma falha de corretagem ou situação semelhante. O SIPC descreve a elegibilidade específica para seus serviços em seu site.
No mercado de ações dos EUA, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA também fornece uma proteção significativa para os investidores tentando regular o mercado. Algumas regras e regulamentos em Wall Street pretendem proibir a negociação de informações privilegiadas, onde os indivíduos podem usar informações exclusivas sobre eventos futuros a serem obtidos com transações de ações oportunas que podem diminuir o valor dos títulos restantes. A SEC também avalia as empresas de capital aberto para obter relatórios de contabilidade precisos aos acionistas.
Em termosDe seu escopo e poder gerais, a idéia de proteção para investidores gerou algum debate intenso. Alguns questionam se a SEC e as agências relacionadas podem efetivamente "policiais Wall Street" e se a verdadeira proteção dos investidores faz parte do cenário financeiro americano. Enquanto isso, existem relativamente poucas salvaguardas contra os tipos menores de gestores fraudulentos de fundos e outros fornecedores que recebem dinheiro do investidor e posteriormente desvalorizam seus próprios fundos.
Com ofertas de investimento que não fazem parte das bolsas de capital aberto, os investidores são particularmente vulneráveis à fraude. Embora as agências federais investigem e processem alguns desses indivíduos, uma parte do investimento experiente é fazer "devida diligência" não apenas sobre a solvência dos valores mobiliários ou ações financeiras envolvidas em um comércio, mas também nas pessoas que estão administrando pequenas empresas de investimento. Muitas das ofertas de investimento mais informais geralmente estão abaixo do radar dos reguladores federais e dos profissionais financeirosalerta os investidores para vê -los com suspeita. Mudanças futuras no setor financeiro americano podem levar a melhorias na proteção geral dos investidores para todas as classes de pessoas que investem seu dinheiro em ativos incertos.