Co je ochrana investorů?

Ochrana investorů je jedním z nejdůležitějších prvků prosperujícího trhu s cennými papíry nebo jiné finanční investiční instituce. Jednoduše řečeno, ochrana investorů je snaha zajistit, aby ti, kdo investují své peníze do regulovaných finančních produktů, nebyli podvodováni makléři ani jinými stranami. Americká vláda udržuje některé regulační agentury a operace zaměřené na poskytování ochrany investorů těm, kteří nakupují na různé investiční příležitosti.

Je důležité si uvědomit, že na rozdíl od vládního pojištění peněžních vkladů se ochrana investorů a zákazníků nevztahuje na krytí ztrát při snížení hodnoty cenných papírů nebo produktů. Investoři musí převzít existenci rizika jako součást své příležitosti k zisku. Ochrana investorů se zaměřuje na zajištění toho, aby investoři byli plně informováni o svých nákupech, aby činnost zasvěcených osob neohrožovala hodnotu některých portfolií pro obohacení ostatních, a aby se v případě selhání makléřství jednoduše „neztratily“ podíly.

Společnost pro ochranu investorů do cenných papírů nebo SIPC je nedílnou součástí ochrany investorů v Americe. Tato agentura poskytuje systém reklamací pro případy „ztracených nebo chybějících cenných papírů“, ke kterým může dojít v případě selhání makléřské společnosti nebo podobné situace. SIPC na své webové stránce uvádí konkrétní způsobilost pro své služby.

Na americkém akciovém trhu poskytuje americká komise pro cenné papíry a cenné papíry určitou významnou ochranu investorům tím, že se pokouší regulovat trh. Některá pravidla a předpisy na Wall Street mají za cíl zakázat obchodování zasvěcených osob, kde jednotlivci mohou používat exkluzivní informace o budoucích událostech k získání zisku z včasných akciových transakcí, které mohou snížit hodnotu zbývajících cenných papírů. SEC také vyhodnocuje veřejně obchodované společnosti za přesné účetní zprávy akcionářům.

Co se týče jeho celkového rozsahu a moci, myšlenka ochrany investorů vyvolala intenzivní debatu. Někteří se ptají, zda SEC a související agentury mohou účinně „policejní Wall Street“, a zda skutečná ochrana investorů je součástí amerického finančního prostředí. Mezitím existuje relativně málo záruk proti menším typům podvodných správců fondů a dalších prodejců, kteří berou peníze investorům a následně znehodnocují své vlastní zdroje.

S investičními nabídkami, které nejsou součástí veřejně obchodovaných burz, jsou investoři zvláště ohroženi podvody. Přestože federální agentury některé z těchto jednotlivců vyšetřují a stíhají, součástí důvtipného investování je „due diligence“ nejen na solventnosti finančních cenných papírů nebo akcií účastnících se obchodu, ale také na jednotlivcích, kteří provozují malé investice společnosti. Mnoho z více neformálních investičních nabídek je obecně pod radarem federálních regulátorů a finanční profesionálové varují investory, aby je viděli s podezřením. Budoucí změny v americkém finančním sektoru mohou vést ke zlepšení obecné ochrany investorů pro všechny třídy lidí, kteří své peníze vložili do nejistých aktiv.