Hvad er investorbeskyttelse?
Investorbeskyttelse er et af de vigtigste elementer i et blomstrende værdipapirmarked eller anden finansiel investeringsinstitution. Kort sagt er investorbeskyttelse bestræbelserne på at sikre, at dem, der investerer deres penge i regulerede finansielle produkter, ikke bedrages af mæglere eller andre parter. Den amerikanske regering opretholder nogle regulerende agenturer og operationer, der sigter mod at yde investorbeskyttelse for dem, der køber forskellige investeringsmuligheder.
Det er vigtigt at bemærke, at i modsætning til de offentlige forsikringer for monetære indskud, udstrækker investor- og kundebeskyttelse sig ikke til at dække tab, når værdipapirer eller produkter falder i værdi. Investorer skal antage eksistensen af risiko som en del af deres mulighed for gevinster. Investorbeskyttelse fokuserer på at sikre, at investorerne er fuldt informeret om deres køb, at insideraktivitet ikke truer værdien af nogle porteføljer til berigelse af andre, og at beholdninger ikke blot "går tabt" i tilfælde af mæglingssvigt.
Securities Investor Protection Corporation eller SIPC er en integreret del af investorbeskyttelse i Amerika. Dette agentur leverer et skadesystem for hændelser med "mistede eller manglende værdipapirer", der kan ske i en mæglingssvigt eller lignende situation. SIPC skitserer den specifikke støtteberettigelse til sine tjenester på sit websted.
På det amerikanske aktiemarked giver US Securities and Exchange Commission også en vis betydelig beskyttelse for investorer ved at forsøge at regulere markedet. Visse regler og forskrifter på Wall Street er beregnet til at forbyde insiderhandel, hvor enkeltpersoner kan bruge eksklusive oplysninger om fremtidige begivenheder til at vinde rettidige aktietransaktioner, der kan mindske værdien af de resterende værdipapirer. SEC evaluerer også børsnoterede virksomheder for nøjagtige regnskabsrapporter til aktionærerne.
Med hensyn til det samlede omfang og magt har ideen om beskyttelse for investorer skabt en intens debat. Nogle sætter spørgsmålstegn ved, om SEC og beslægtede agenturer effektivt kan "politiets Wall Street", og om ægte investorbeskyttelse er en del af det amerikanske finansielle landskab. I mellemtiden er der relativt få beskyttelsesforanstaltninger over for de mindre typer svigagtige fondsforvaltere og andre sælgere, der tager investorpenge og efterfølgende devaluerer deres egne midler.
Med investeringstilbud, der ikke er en del af de børsnoterede børser, er investorer især sårbare over for svig. Selvom føderale agenturer undersøger og retsforfølger nogle af disse enkeltpersoner, er en del af kyndige investeringer at gøre "due diligence" ikke kun på solvensen for de finansielle værdipapirer eller aktier, der er involveret i en handel, men også på de personer, der driver små investeringer virksomheder. Mange af de mere uformelle investeringstilbud er generelt under radaren for føderale regulatorer, og finansprofessionelle advarer investorerne om at se dem med mistanke. Fremtidige ændringer i den amerikanske finansielle sektor kan føre til forbedringer i den generelle investorbeskyttelse for alle klasser af mennesker, der sætter deres penge i usikre aktiver.