Was ist Anlegerschutz?
Der Anlegerschutz ist eines der wichtigsten Elemente eines florierenden Wertpapiermarktes oder eines anderen Finanzinvestitionsinstituts. Einfach ausgedrückt bedeutet Anlegerschutz, sicherzustellen, dass diejenigen, die ihr Geld in regulierte Finanzprodukte investieren, nicht von Brokern oder anderen Parteien betrogen werden. Die US-Regierung unterhält einige Aufsichtsbehörden und Operationen, die darauf abzielen, Anlegerschutz für diejenigen zu bieten, die sich an verschiedenen Anlagemöglichkeiten beteiligen.
Es ist wichtig zu beachten, dass sich der Anleger- und Kundenschutz im Gegensatz zur staatlichen Einlagensicherung nicht auf die Deckung von Verlusten erstreckt, wenn die Wertpapiere oder Produkte an Wert verlieren. Anleger müssen das Bestehen eines Risikos als Teil ihrer Gewinnchance in Kauf nehmen. Der Anlegerschutz konzentriert sich darauf, sicherzustellen, dass Anleger umfassend über ihre Käufe informiert sind, dass Insideraktivitäten den Wert einiger Portfolios für die Bereicherung anderer Portfolios nicht gefährden und dass Bestände bei einem Scheitern des Maklers nicht einfach „verloren gehen“.
Die Securities Investor Protection Corporation oder SIPC ist ein wesentlicher Bestandteil des Anlegerschutzes in Amerika. Diese Agentur stellt ein Anspruchssystem für den Fall von „verlorenen oder fehlenden Wertpapieren“ bereit, die bei einem Brokerausfall oder einer ähnlichen Situation auftreten können. Die SIPC beschreibt die spezifische Berechtigung für ihre Dienste auf ihrer Website.
Auf dem US-amerikanischen Aktienmarkt bietet die US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde Anlegern einen erheblichen Schutz, indem sie versucht, den Markt zu regulieren. Einige Regeln und Vorschriften an der Wall Street sollen den Insiderhandel verbieten, bei dem Einzelpersonen ausschließliche Informationen über zukünftige Ereignisse verwenden können, um aus rechtzeitigen Börsentransaktionen Nutzen zu ziehen, die den Wert der verbleibenden Wertpapiere verringern können. Die SEC bewertet auch börsennotierte Unternehmen auf genaue Rechnungslegungsberichte an die Aktionäre.
In Bezug auf den Gesamtumfang und die Gesamtmacht hat die Idee des Anlegerschutzes eine intensive Debatte ausgelöst. Einige fragen sich, ob die SEC und verwandte Agenturen die Wall Street effektiv „überwachen“ können und ob wahrer Anlegerschutz Teil der amerikanischen Finanzlandschaft ist. Mittlerweile gibt es relativ wenige Schutzmechanismen gegen die kleineren Arten betrügerischer Fondsmanager und anderer Anbieter, die Anlegergelder aufnehmen und anschließend ihre eigenen Fonds entwerten.
Bei Anlageangeboten, die nicht Teil der öffentlich gehandelten Börsen sind, sind Anleger besonders betrugsanfällig. Obwohl die Bundesbehörden einige dieser Personen untersuchen und strafrechtlich verfolgen, besteht ein Teil der geschickten Investition darin, nicht nur die Zahlungsfähigkeit der an einem Handel beteiligten Finanztitel oder Aktien, sondern auch diejenigen, die kleine Anlagen tätigen, einer „Due Diligence“ zu unterziehen Unternehmen. Viele der informelleren Investmentangebote liegen im Allgemeinen unter dem Einfluss der Bundesregulierungsbehörden, und Finanzprofis warnen die Anleger, sie mit Misstrauen zu betrachten. Zukünftige Veränderungen im amerikanischen Finanzsektor können zu einer Verbesserung des allgemeinen Anlegerschutzes für alle Personenklassen führen, die ihr Geld in ungewisse Vermögenswerte stecken.